Trading-Arten erklärt: Finde deine passende Strategie
- Verschiedene Trading-Arten: Entdecke verschiedene Arten von Trading und deren Techniken, darunter Daytrading, Swing-Trading, Positionstrading, algorithmisches Trading und Scalping.
- Definition von Trading: Erfahre, was Trading eigentlich ist, welche Fähigkeiten für Trader wichtig sind und wie sich die technische Analyse von der Fundamentalanalyse unterscheidet.
- Marktdynamik: Verstehe, wie wichtig es ist, seine Trading-Strategie basierend auf Markttrends, technischen Indikatoren und wirtschaftlichen Faktoren anzupassen, um so möglichst erfolgreich zu sein.
Der Einstieg in die Welt des Tradings kann sowohl für Neulinge als auch für erfahrene AnlegerInnen herausfordernd sein. Bei der Vielzahl an Strategien und Ansätzen kann es schwierig sein, den Überblick zu behalten und die passende Methode zu finden. Dieser Artikel zielt darauf ab, die verschiedenen Arten des Tradings zu erklären und dir dabei zu helfen, die Strategie zu finden, die am besten zu deinem Investitionsstil passt.
Was ist Trading?
- Technische Analyse (auch Chartanalyse): Dieser Ansatz basiert auf der Untersuchung von Kurs-Charts und Marktdaten, um Muster und Trends zu identifizieren, die Hinweise auf zukünftige Bewegungen geben können. Technische TraderInnen verwenden Indikatoren wie gleitende Durchschnitte, Bollinger Bänder und den Relative Strength Index (RSI), um Kauf- oder Verkaufssignale zu generieren.
- Fundamentalanalyse: Diese Methode konzentriert sich auf die Bewertung des inneren Wertes eines Unternehmens oder eines Vermögenswertes, indem finanzielle, wirtschaftliche, politische und andere qualitative und quantitative Faktoren analysiert werden. Bei Aktien beinhaltet dies die Analyse von Gewinnberichten, Geschäftsmodellen, Branchentrends und Wirtschaftsdaten, um zu beurteilen, ob eine Aktie unter- oder überbewertet ist.
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N26 Girokonto holenWas sind Trader?
- Disziplin: Die Einhaltung von Handelsplänen und -strategien auch in volatilen Märkten.
- Risikomanagement: Das Bewusstsein und das Management des mit jedem Trade verbundenen Risikos, einschließlich der Verwendung von Stop-Loss-Orders und der Diversifizierung.
- Analytische Fähigkeiten: Die Fähigkeit, Marktdaten und -trends zu analysieren und fundierte Handelsentscheidungen zu treffen.
- Emotionale Kontrolle: Die Fähigkeit, Emotionen wie Gier und Angst zu managen, um rationale Entscheidungen zu treffen.
- Anpassungsfähigkeit: Die Flexibilität, sich an verändernde Marktbedingungen anzupassen und Strategien entsprechend zu ändern.
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Entdecke Aktien und ETFsWelche Arten von Trading gibt es?
Diskretionäres Trading
- Beobachtung: Du schaust dir die Charts an und bemerkst, dass der Euro in letzter Zeit gegenüber dem Dollar stärker wird. Du siehst auch, dass ein wichtiges Ereignis bevorsteht: Die Europäische Zentralbank (EZB) könnte die Zinsen erhöhen. Du denkst, dass dies gut für den Euro sein könnte, da höhere Zinsen die Währung oft attraktiver machen.
- Entscheidung: Basierend auf deinen Beobachtungen und deiner Einschätzung, dass der Euro wahrscheinlich weiter steigen wird, wenn die Zinsen tatsächlich erhöht werden, entscheidest du dich, Euros zu kaufen, bevor die Entscheidung der EZB bekannt gegeben wird.
- Handlung: Du kaufst Euros mit der Hoffnung, dass ihr Wert steigt.
- Ergebnis: Die EZB verkündet eine Zinserhöhung, genau wie du es erwartet hast. Der Wert des Euros steigt gegenüber dem Dollar. Du entscheidest dich, deine Euros zu verkaufen und machst Gewinn, weil du sie zu einem höheren Preis verkaufst, als du sie gekauft hast.
Daytrading
- Markteröffnung: Gleich zu Beginn des Handelstages kauft die Traderin Aktien des Technologieunternehmens, basierend auf der Annahme, dass andere AnlegerInnen und TraderInnen auf die positiven Nachrichten reagieren und die Nachfrage nach der Aktie steigen wird.
- Beobachtung und Analyse: Während des Tages beobachtet die Traderin den Preis der Aktie genau. Der Kurs steigt, wie erwartet, aufgrund der positiven Nachrichten und der zunehmenden Nachfrage.
- Verkauf: Nach einigen Stunden und einem signifikanten Anstieg des Aktienkurses entscheidet sich die Traderin, die Position zu schließen und die Aktien zu verkaufen. Der Verkauf erfolgt noch am selben Tag, um von der kurzfristigen Preissteigerung zu profitieren.
- Ergebnis: Die Traderin realisiert einen Gewinn aus der Differenz zwischen dem Kaufpreis am Morgen und dem Verkaufspreis später am Tag.
Systematisches Trading
- Die Regeln festlegen: Du sagst deinem Computer: "Wenn die Aktie im letzten kurzen Zeitraum (zum Beispiel 50 Tage) im Durchschnitt schneller gestiegen ist als in einem langen Zeitraum (zum Beispiel 200 Tage), dann kaufe die Aktie. Aber wenn sie in dem kurzen Zeitraum langsamer gestiegen ist als in dem langen Zeitraum, dann verkaufe die Aktie."
- Beobachten: Dein Computer schaut sich jeden Tag die Preise von vielen Aktien an und nutzt die festgelegten Regeln, um zu entscheiden, welche Aktien gekauft oder verkauft werden sollen. Er macht das, indem er die Durchschnittspreise vergleicht.
- Kaufen: Eines Tages bemerkt der Computer, dass eine Aktie, die du beobachtest, im kurzen Zeitraum schneller gestiegen ist als im langen Zeitraum. Also kauft er automatisch diese Aktie.
- Verkaufen: Nach einiger Zeit bemerkt der Computer, dass dieselbe Aktie jetzt im kurzen Zeitraum langsamer steigt als im langen Zeitraum. Der Computer verkauft die Aktie automatisch.
- Ergebnis: Wenn alles gut geht, hat der Computer die Aktie zu einem niedrigeren Preis gekauft und zu einem höheren Preis verkauft, und du hast Gewinn gemacht, ohne selbst jeden Tag die Preise überprüfen zu müssen. Der Computer hat all das für dich mithilfe der von dir festgelegten Regeln gemacht.
Swing-Trading
- Eine gute Aktie finden: Du siehst dir die Kurse der Aktie dieser Windrad-Firma an und bemerkst, dass der Kurs gerade ziemlich niedrig ist – ähnlich wie wenn ein Ball zu Boden fällt und bereit ist, wieder nach oben zu springen. Das nennt man eine "Unterstützungsstufe". Gleichzeitig schaust du dir einen einfachen Indikator an, der dir sagt, dass die Aktie gerade vergleichsweise sehr günstig ist, fast so, als ob sie im Schlussverkauf wäre. Das nennt man "überverkauft".
- Die Aktie kaufen: Weil du denkst, dass der Kurs der Aktie bald steigen wird – so wie ein Ball nach dem Aufprall nach oben springt –, entscheidest du dich, einige Aktien zu kaufen.
- Warten: Jetzt musst du etwas Geduld haben. Du behältst die Aktie im Auge und wartest ein paar Wochen. Währenddessen hörst du, dass die Regierung beschlossen hat, mehr Geld in erneuerbare Energien zu stecken, was gut für deine Windrad-Firma ist.
- Die Aktie verkaufen: Nach ein paar Wochen siehst du, dass der Aktienkurs, wie erwartet, gestiegen ist. Viele AnlegerInnen haben Interesse gezeigt und Aktien gekauft, weil sie auch denken, dass die Firma jetzt mehr wert ist. Du entscheidest, dass es Zeit ist, deine Aktien zu verkaufen und den Gewinn einzusacken.
- Ergebnis: Du hast die Aktie zu einem niedrigen Kurs gekauft und zu einem höheren verkauft. Die Differnz zwischen dem, was du bezahlt hast, und dem, was du beim Verkauf bekommen hast, ist dein Gewinn.
Positionstrading
- Kaufentscheidung: Der Trader kauft Aktien des Elektrofahrzeugherstellers, weil er davon überzeugt ist, dass das Unternehmen aufgrund seiner Innovationen und des zunehmenden globalen Übergangs zu nachhaltigeren Transportmitteln langfristig an Wert gewinnen wird.
- Haltephase: Während der nächsten Monate und Jahre behält der Trader die Aktien, trotz kurzfristiger Marktschwankungen und -volatilität. Der Fokus liegt auf den langfristigen Wachstumsaussichten des Unternehmens, einschließlich Verkaufszahlen, Marktanteilsgewinn und Entwicklungen in der Elektromobilitätsbranche.
- Beobachtung von Branchentrends und Unternehmensentwicklung: Der Trader verfolgt kontinuierlich Nachrichten und Berichte über das Unternehmen und den breiteren Markt für Elektrofahrzeuge, um sicherzustellen, dass die ursprüngliche Investitionsthese weiterhin gültig ist.
- Verkauf: Nach mehreren Jahren, in denen das Unternehmen seine Marktposition deutlich ausgebaut und seine Umsätze und Gewinne gesteigert hat, entscheidet der Trader, dass es an der Zeit ist, die Gewinne zu realisieren und die Aktien zu verkaufen.
- Ergebnis: Der Trader erzielt einen erheblichen Gewinn, da der Aktienkurs des Unternehmens, getrieben durch das Unternehmenswachstum und die weltweit steigende Akzeptanz von Elektrofahrzeugen, über die Jahre deutlich gestiegen ist.
Algo-Trading
- Algorithmus-Setup: Die Traderin programmiert den Algorithmus so, dass er kontinuierlich die Preise einer bestimmten Aktie auf zwei unterschiedlichen Börsen überwacht, zum Beispiel auf der New York Stock Exchange (NYSE) und der London Stock Exchange (LSE).
- Signalerkennung: Der Algorithmus entdeckt, dass die Aktie auf der NYSE zu einem niedrigeren Preis gehandelt wird als auf der LSE. Dies stellt eine Arbitrage-Möglichkeit dar, da der Algorithmus die Aktie auf der NYSE kaufen und gleichzeitig auf der LSE verkaufen kann, um den Preisunterschied als Gewinn zu realisieren.
- Automatischer Handel: Sobald der Algorithmus die Arbitrage-Möglichkeit erkennt, führt er automatisch sowohl den Kaufauftrag auf der NYSE als auch den Verkaufsauftrag auf der LSE durch. Dies geschieht in Bruchteilen einer Sekunde, ohne dass menschliches Eingreifen erforderlich ist.
- Gewinnrealisierung: Der Algorithmus schließt beide Positionen, sobald der Preisunterschied ausgeglichen ist oder eine vordefinierte Gewinnschwelle erreicht wird. Der Gewinn ergibt sich aus der Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis abzüglich aller Handelsgebühren.
- Ergebnis: Die Traderin erzielt einen Gewinn durch das schnelle Ausnutzen von Preisunterschieden zwischen zwei Börsen, ohne selbst aktiv in den Handelsprozess eingreifen zu müssen.
Scalping
- Den Markt beobachten: Du schaust dir den Preis zwischen zwei Währungen an, zum Beispiel zwischen dem Euro und dem US-Dollar (EUR/USD). Du bemerkst, dass die Preise sich sehr schnell ein bisschen hoch und runter bewegen.
- Schnell kaufen: Du siehst, dass der Preis des Euros gegenüber dem Dollar ein klein wenig gefallen ist, und denkst, dass er gleich wieder ein bisschen steigen wird. Also entscheidest du dich schnell, Euros zu kaufen, in der Hoffnung, dass ihr Wert in den nächsten Minuten leicht ansteigt.
- Noch schneller verkaufen: Tatsächlich steigt der Preis des Euros gegenüber dem Dollar innerhalb von Minuten leicht an, genau wie du es erwartet hast. Ohne zu zögern, verkaufst du die Euros sofort wieder, um einen kleinen Gewinn aus der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis zu machen.
- Wiederholen: Du wiederholst diesen Vorgang – kaufen, wenn der Preis leicht fällt, und verkaufen, wenn er ein bisschen steigt – viele Male am Tag, um viele kleine Gewinne zu sammeln, die sich am Ende des Tages zu einem netten Gesamtgewinn summieren können.
- Ergebnis: Am Ende des Tages hast du viele solcher kleinen Trades gemacht. Jeder Trade hat dir vielleicht nur einen kleinen Gewinn eingebracht, aber zusammengerechnet haben diese kleinen Gewinne dazu beigetragen, dass du insgesamt einen guten Gewinn erzielt hast.
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Spaces (Unterkonten) entdeckenWie fängt man mit dem Handeln an?
- Verstehen der Grundlagen: Beginne mit dem Erlernen der Grundlagen des Handels und der Finanzmärkte. Es gibt viele kostenlose Ressourcen online, einschließlich Artikel, Videos und Kurse, die dir die Grundlagen von Aktien, Forex, Rohstoffen und anderen Finanzinstrumenten erklären. Entscheide, welche Art von Handel dich am meisten interessiert (z. B. Aktien, Forex, Kryptowährungen) und vertiefe dein Wissen in diesem Bereich.
- Entwicklung einer Handelsstrategie: Ausgehend von deinem Wissen und deinen Interessen kannst du eine passende Handelsstrategie entwickeln, die definiert, wie du Marktmöglichkeiten finden, Ein- und Ausstiegszeitpunkte planen und Risiken managen wirst. Lerne, wie du dein Risiko begrenzen kannst – u. a. durch das Setzen von Stop-Loss-Orders und dem Einsatz von Geld, das du dir leisten kannst zu verlieren.
- Wählen einer Handelsplattform und eines Brokers: Sieh dir verschiedene Broker und Handelsplattformen an, die den Handel mit den von dir gewählten Finanzinstrumenten anbieten. Achte auf Gebühren, Zuverlässigkeit, Benutzerfreundlichkeit und den Kundensupport. Viele Broker bieten Demo-Konten an, mit denen du handeln kannst, ohne echtes Geld zu riskieren. Nutze dies, um Erfahrung zu sammeln und deine Strategie in einer risikofreien Umgebung zu testen.
- Kontoeröffnung: Sobald du einen Broker ausgewählt hast, folgt die Kontoeröffnung, bei der du in der Regel deine Identität verifizieren musst. Lege ein Startkapital fest, das du bereit bist zu investieren, und überweise dieses auf dein Handels- bzw. Verrechnungskonto.
- Klein anfangen: Beginne mit kleinen Beträgen und einfachen Trades, um ein Gefühl für den Markt zu bekommen. Erhöhe deine Investitionen und die Komplexität deiner Trades erst, wenn du mehr Erfahrung gesammelt hast. Der Handel ist unvermeidlich mit Verlusten verbunden. Nutze sie als Lernmöglichkeiten und passe deine Strategie entsprechend an.
- Marktbeobachtung: Bleibe über Marktnachrichten und -entwicklungen auf dem Laufenden, um informierte Handelsentscheidungen treffen zu können. Der Finanzmarkt entwickelt sich ständig weiter. Bleibe durch Kurse, Bücher und andere Bildungsressourcen auf dem neuesten Stand.
Was braucht man alles für Trading?
Welche Rechtsform für Trading?
- PrivatanlegerInnen: Viele TraderInnen handeln mit ihrem eigenen Geld, und die Aktivitäten sind in der Regel auf einem relativ kleinen Niveau. Diese Option ist einfach zu verwalten und erfordert weniger bürokratischen Aufwand. Die steuerliche Behandlung erfolgt über die persönliche Einkommensteuererklärung des Traders.
- Kapitalgesellschaft (z. B. GmbH, AG): TraderInnen, die ein größeres Handelsvolumen haben, Mitarbeitende beschäftigen oder Investoren und Investorinnen anziehen möchten, könnten eine Kapitalgesellschaft gründen. Gesellschaften mit beschränkter Haftung (GmbH) oder Aktiengesellschaften (AG) bieten Haftungsschutz und werden als eigenständige rechtliche Einheiten behandelt. Die Gewinne unterliegen der Körperschaftsteuer, und es kann komplexer sein, die Geschäfte zu führen, aufgrund strengerer Regulierungs- und Berichtsanforderungen.
- Personengesellschaften (z. B. GbR, KG): Eine Personengesellschaft wie eine Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR) oder eine Kommanditgesellschaft (KG) kann für Trading-Partnerschaften eine Option sein. Diese Strukturen ermöglichen es mehreren TraderInnen, ihre Ressourcen zu bündeln. Während sie mehr Flexibilität in der Verwaltung bieten, könnte die Haftungsfrage, besonders bei der GbR, wo alle Gesellschafter unbeschränkt haften, ein Nachteil sein.
- Freiberufler oder Selbstständige: In einigen Fällen können TraderInnen ihre Aktivitäten auch als freiberufliche Dienstleistungen klassifizieren, besonders wenn sie Beratung, Analyse oder Bildungsdienstleistungen im Bereich Finanzen anbieten. Die Einkünfte würden als Einkommen aus selbstständiger Arbeit behandelt.
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