Aktien kaufen leicht gemacht

Vorteile

Mögliche Renditen: Ein Blick auf die Geschichte zeigt, dass Aktien langfristig höhere Renditen als andere Anlageformen erzielen. Denn obwohl die Kurse immer wieder schwanken, pendeln sie sich über lange Sicht auf dem Durchschnitt ein. Kursanstiege in der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft, können aber ein Indikator für die Kursentwicklung sein. Beteiligung am Unternehmen: Wenn du Aktien kaufst, wirst du MiteigentümerIn des Unternehmens. Diese Beteiligung gibt dir Stimmrechte bei bestimmten Entscheidungen wie der Wahl neuer Vorstandsmitglieder. Außerdem kannst du von Dividendenzahlungen profitieren, sofern das Unternehmen AnteilseignerInnen an den Gewinnen beteiligt. Diversifizierung: Beim Investieren kannst du dein Risiko streuen, dein Geld also in mehreren Unternehmen, Branchen und Regionen anlegen. Durch die Diversifizierung reduziert du dein Verlustrisiko, da sich die Kurse unabhängig voneinander in verschiedene Richtungen entwickeln können. Besonders klug ist es, Geld nicht nur in Aktien anzulegen, sondern auch in andere Finanzprodukte wie ETFs, Anleihen, Edelmetalle oder Festgeld. Flexibilität: Mit Aktien hast du die Möglichkeit, dein Portfolio ganz nach deinen persönlichen Zielen, deiner Risikobereitschaft und deinem Anlagehorizont zu gestalten. Je nach Anlagestrategie kannst du die unterschiedlichsten Aktien kaufen, von Value-Aktien bis hin zu Wachstumsaktien.

Nachteile

Volatilität: Aktienkurse können stark schwanken, mögliche Verluste sind entsprechend hoch. Das hat vor allem mit Angebot und Nachfrage zu tun, die sich aufgrund zahlreicher wirtschaftlicher und auch politischer Faktoren ändern können. Auch deshalb ist es so wichtig, niemals mehr Geld in Aktien zu investieren, als du verschmerzen kannst. Wenig Kontrolle: AnlegerInnen können auf Unternehmensentscheidungen nur eingeschränkt Einfluss nehmen – vor allem, wenn sie nur wenige Anteile besitzen. GroßaktionärInnen haben größeren Einfluss, weil sie mehr Anteilsscheine und damit mehr Stimmrechte halten. Du müsstest also eine Menge Aktien kaufen, um wirklich etwas zu bewirken. Hoher Zeitaufwand: Die Recherche für den Kauf und die Verwaltung des Portfolios kann viel Zeit in Anspruch nehmen. Wenn du eine sehr kurzfristige Anlagestrategie verfolgst, ist der Aufwand höher – denn du musst die Kurse in Echtzeit verfolgen und Analystenempfehlungen im Blick behalten, um deine Renditen zu maximieren. Wer neben Arbeit und Familie nicht viel Zeit zum Traden hat, wählt lieber eine langfristige Anlagestrategie.

Wenn du dein Geld in Aktien anlegen willst, solltest du dich mit dem Unternehmen, der Branche und deiner eigenen Strategie auseinandersetzen. Die folgenden Aspekte helfen dir dabei, eine fundierte Kaufentscheidung zu treffen.

Rund ums Unternehmen:

Finanzielle Gesundheit: Börsennotierte Unternehmen veröffentlichen regelmäßig einen Geschäftsbericht. Dort findest du wichtige Informationen zu Bilanz, Ertragslage, Umsatzsteigerung, Schulden und Cashflow. Natürlich gibt es auch Zusammenfassungen mit allen Zahlen auf einen Blick. Wachstum: Produktinnovationen und die Erschließung neuer Märkte geben Hinweise auf geplantes Wachstum. Schau dir außerdem das vergangene Wachstum und Prognosen an. Steigt der Gewinn kontinuierlich, ist das ein guter Indikator. Management und Governance: Egal ob Geschäftsführer oder Vorstandsmitglied, die Qualität der Unternehmensführung ist ein weiterer wichtiger Faktor für die zukünftige Entwicklung. Schau dir auch die Unternehmenswerte und Visionen an, und ob sie mit deinen Werten übereinstimmen. Dividendenzahlungen: Zahlt das Unternehmen eine Dividende? Dann prüfe das EPS (Earnings per share), die Dividendenrendite, die Dividendenhistorie und die Entwicklung der Dividendenzahlungen. Bei steigendem Umsatz erhöhen Unternehmen häufig auch die Dividende, um AnteilseignerInnen am Erfolg teilhaben zu lassen. Profitipp: Wenn du etwas tiefer in die Materie eintauchen willst, kannst du dir bestimmte Zahlen ansehen und sie mit denen anderer Unternehmen derselben Branche vergleichen, zum Beispiel das Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV), das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) oder andere Metriken wie die Dividendenrendite oder das Kurs-Umsatz-Verhältnis.

Branche, Wirtschaft und Marktsentiment:

Marktposition: Wie steht es um die Wettbewerbsposition des Unternehmens innerhalb seiner Branche? Um das herauszufinden, kannst du es mit Marktführern und deren Jahresumsätzen vergleichen. Branchentrends: Informiere dich über Trends und Dynamiken der Branche. Wachstumsstarke, innovative Branchen bieten gute Aussichten für dein Investment. Hier lohnt es sich, regelmäßig Artikel zu lesen, außerdem gibt es viele Unternehmen, die Rankings mit den wachstumsstärksten Unternehmen herausgeben. Wirtschaftliche Lage: Informiere dich über die allgemeine Wirtschaft, von der aktuellen Inflationsrate über Zinserhöhungen bis hin zum Wirtschaftswachstum. Marktsentiment: Wie ist die allgemeine Stimmung am Markt? Sind AnlegerInnen eher optimistisch oder ist die Stimmung eingetrübt? All das kann Aktienkurse beeinflussen. Tipp: Wer Geld in Aktien anlegen will, sollte außerdem Analystenbewertungen zurate ziehen. Die Expertinnen und Experten empfehlen, ob Aktien gekauft, verkauft oder gehalten werden sollten – und basieren ihre Empfehlung in der Regel auf viele der oben genannten Informationen. Das ist keine Erfolgsgarantie, erspart dir jedoch etwas Zeit bei der Recherche.

Deine persönlichen Faktoren

Wenn du Aktien kaufen willst, musst du nicht nur den Markt und das Unternehmen, sondern auch dich selbst gut kennen. Setze dich deshalb mit deinem Anlagehorizont, deiner Risikobereitschaft und deinen Finanzen auseinander. Anlagehorizont: Kurzfristige Investitionen zielen auf höhere Renditen ab und sind deshalb risikoreicher, eine langfristige auf einen Wertzuwachs im Laufe der Zeit. Entscheidend ist auch, wie lange du auf dein angelegtes Geld verzichten kannst. Risikobereitschaft: Welches Risiko bist du bereit, einzugehen? Doch egal, ob du risikoscheu bist oder nicht: Du solltest dein Portfolio unbedingt diversifizieren, um mögliche Verluste auszugleichen. Budget: Setze dich mit deiner finanziellen Situation auseinander und berechne, wie viel Geld du in Aktien investieren kannst – also wie viel Geld du wirklich übrig hast. Nutze dafür praktische Tools wie unseren Haushaltsrechner, die 50-30-20-Regel oder das Insights-Feature. Zeit: Zu guter Letzt solltest du überlegen, wie viel Zeit du zur Verfügung hast. Von der Recherche bis zur Verwaltung können Geldanlagen mehrere Stunden pro Woche beanspruchen, und je nach Strategie sogar ein paar Stunden pro Tag.