Qué es el trading: la guía recomendada para los que van a empezar a operar en los mercados
Qué es el trading y cuál es el paso a paso que debes seguir para convertirte en trader. Aprende todo lo necesario sobre el arte de invertir en bolsa.
12 min de lectura
- Fundamentos del trading: El trading implica comprar y vender activos financieros como acciones para beneficiarse de los movimientos de precios, utilizando estrategias que van desde el corto plazo hasta el largo plazo.
- Mecánica y estrategia: Los elementos clave incluyen el análisis de mercado, la apertura de posiciones, la gestión de riesgos y el uso de la tecnología para un trading eficiente.
- Beneficios y riesgos: Si bien el trading ofrece potencial de generar ganancias y aportar gran flexibilidad, requiere disciplina, aprendizaje continuo y una gestión cuidadosa del riesgo debido a la volatilidad del mercado y las posibles pérdidas.
Puede que si te hablan de trading aún pienses en escenas ambientadas en Wall Street en las que distintos agentes bursátiles gritan por teléfono mientras lideran transacciones por millones de dólares.Bueno, la realidad es que eso ha cambiado mucho desde entonces. Hoy la operativa en los mercados financieros están al alcance de todos, no hay que estar en el parqué de la Bolsa de tu ciudad para estar inmerso en lo que se cuece en el mundo de las finanzas. Así que si buscas saber qué es el trading a día de hoy, estás en el sitio adecuado.
¿Qué es el trading?
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Tipos de trading
- Trading de Forex. Se trata de uno de los mercados más volátiles y líquidos que existen, así que es uno de los más frecuentados por todo tipo de traders. Está activo 24 horas al día de lunes a viernes. Opera con la cotización entre diversas divisas del mundo (euro-dólar, por ejemplo).
- Trading de criptomonedas. La lógica es la misma que la del mercado de divisas, pero en este caso sobre los activos digitales de las criptomonedas, como Bitcoin o Ethereum, entre otras. Es uno de los mercados más especulativos.
- Trading de acciones. Las acciones representan pequeñas partes de las participaciones de la propiedad de una empresa. Los inversores las adquieren con vistas a que se revaloricen en el futuro para que den una rentabilidad. Es otro mercado frecuentado por los traders.
- Trading de ETFs. Los Exchange-Traded Fund (ETF) vendrían a ser un híbrido entre las acciones tradicionales y los fondos de inversión. Al cotizar en la bolsa, puede comprarse o venderse a lo largo de una sesión dentro del mercado bursátil. Es un mercado interesante para muchos traders.
¿Cuáles son las características, los beneficios y los riesgos del trading?
- Es una inversión a corto plazo. En general la compraventa de activos de trading se realiza en minutos o en pocas horas, aunque depende de la estrategia que sigas.
- Tiene un riesgo elevado. Al operar en el corto plazo, el mercado puede jugarte una mala pasada y moverse en la dirección contraria a la que pensabas.
- Puede realizarse con activos variados. Como hemos visto antes, se puede hacer trading casi sobre cualquier activo, aunque en general los traders más expertos solo eligen un mercado para operar, para entender su comportamiento lo mejor posible.
- Conlleva un enorme análisis técnico. El trading conlleva un profundo estudio de los gráficos para ver los movimientos de los precios del activo y, de esa manera, intentar predecir si se apreciará o depreciará en el futuro.
- Hacer trading proporciona un gran conocimiento sobre los mercados. Gracias al análisis técnico de los índices y los diferentes activos, sabrás interpretar mejor lo que ocurre dentro de la bolsa.
- Te permite hacer una buena diversificación de ingresos. Si tienes un trabajo y quieres optar a tener unos ingresos extra, el trading puede ser de gran ayuda para lograrlo.
- Te da acceso a diferentes mercados. Aunque la mayoría de traders opta por centrarse en solo un mercado o un activo, la realidad es que puedes operar en todos los que quieras.
- Desarrollas habilidades de análisis. Para lograr descifrar una tendencia el trading te obliga a analizar mucha información relativa a los datos, las noticias y los activos. Todas estas habilidades analíticas puedes aprovecharlas para otros ámbitos de tu vida.
- Te empodera a nivel financiero. El conocimiento que vas a lograr haciendo trading te va a permitir ser más independiente en tus decisiones económicas, gracias a que ya no dependerás de los consejos de un asesor financiero.
- Peligros por desconocimiento del mercado. Nunca inviertas dinero sin hacer un análisis previo del mercado. Puedes incurrir en grandes pérdidas que luego te den más de un disgusto.
- Complicaciones al predecir los movimientos del mercado. La bolsa es impredecible, a pesar de que tengas mucho conocimiento y que hagas muchos análisis. A veces las cosas salen de forma diferente y eso es un riesgo constante, así que debes ser precavido.
- No contar con la formación suficiente en finanzas. Recuerda que se trata de comprar y vender activos continuamente. Conlleva movimientos constantes de dinero, así que debes formarte. Hoy en día tienes muchas maneras de hacerlo online, tanto gratuitas como de pago.
- No saber gestionar el riesgo. Muchos de los fracasos en el trading se producen por una falta de estudio del riesgo por parte del trader. La impulsividad puede arruinarte una operación, así que no hagas ningún movimiento si no estás seguro.
¿Cómo funciona el trading?
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¿Cómo iniciarse en el mundo del trading? El paso a paso para empezar
Requisitos y conocimientos para ser trader
- Disciplina. Un buen trader debe ser metódico y tener una rutina de formación, estudio y análisis. Es la única manera de crear un sistema que sea sostenible en el largo plazo.
- Estratega. Operar en los mercados es complejo, como habrás podido comprobar hasta ahora. Por ello, contar con una estrategia y poder llevarla a cabo, te ayudará a rebajar algo esa complejidad.
- Conocimiento del mercado. El conocimiento sobre la bolsa lo da el tiempo y los fallos que cometas, obviamente, pero siempre conviene dedicar un tiempo extra a leer a otros profesionales que hayan pasado por lo mismo.
- Confianza. Uno de los puntos importantes es tener confianza en las decisiones que vayas tomando. La duda es muy mala consejera a la hora de invertir en los mercados, por lo que debes avanzar con paso seguro en lo que hagas.
- Gestión del dinero. Operar con dinero conlleva que muchas malas decisiones puedan costarte pérdidas, por lo que es fundamental que sepas gestionar tus inversiones para no perderlas rápidamente los días que tengas malos resultados.
- Decisión. El poder de decisión, de convicción, está relacionado con el conocimiento sobre cuándo entrar y salir del mercado. Esa decisión es una mezcla de experiencia, conocimiento y determinación.
Diferentes plataformas de trading
- Que esté regulado. Hay muchos brókers en el mercado, pero no todos están regulados por las autoridades ni registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores, algo que puede generar problemas en el futuro, así que tenlo en cuenta a la hora de elegirlos.
- Claridad en los activos y en los mercados que opera. Un buen bróker será claro respecto a qué mercados se puede operar a través de él, así como los activos. De esta manera evitará sorpresas desagradables.
- Qué operativas permite realizar. Lo mismo ocurre con las operativas: debe establecer claramente los límites que te encontrarás en la plataforma en relación a algunas operaciones, antes de que te crees una cuenta.
- Variedad de cuentas. Muchas de estas plataformas suelen ofrecer distintas cuentas en función del conocimiento del inversor (para principiantes, niveles intermedios y avanzados). De esta manera, resulta más sencillo empezar a operar en ellas.
- Herramientas de analítica. Un buen bróker siempre va a contar con herramientas de análisis en las que los inversores podrán estudiar el devenir de los gráficos para entender el funcionamiento de los mercados.
- Inversión desde diferentes dispositivos. El hecho de que el bróker permita tanto invertir como realizar un seguimiento de las inversiones desde el teléfono móvil u otro dispositivo es una ventajas que siempre debes tener en cuenta.
Estrategias de trading
- Scalping. Es el trading que se realiza a muy corto plazo (hablamos de operaciones de compraventa de minutos). Para operar de esta manera, se suelen utilizar gráficos cuya temporalidad no supera el minuto.
- Day Trading. Funciona igual que el scalping, solo que en esta estrategia las operaciones están abiertas durante varias horas. Es una de las estrategias más recomendables para traders primerizos porque evita la volatilidad de los periodos más cortos. Los gráficos que se suelen usar en Day trading tienen una temporalidad de 15 o 30 minutos.
- Swing Trading. En esta estrategia, las posiciones de compraventa se suelen mantener abiertas durante algunos días (de 10 a 15 días normalmente). Suele operarse con gráficos de una hora en adelante.
- Trading a largo plazo. Dentro de esta estrategia, las operaciones se pueden mantener abiertas durante meses o años, buscando el mejor momento para cerrarlas. En esta operativa la lectura de gráficos sigue una lógica diaria o incluso semanal.
Aspectos legales y regulatorios del trading
Fiscalidad del trading
| Renta de ahorro | Tipo impositivo |
|---|---|
| Hasta 6.000 € | 19 % |
| De 6.000 € a 50.000 € | 21 % |
| De 50.000 € a 200.000 € | 23 % |
| Más de 200.000 € | 26 % |
¿Cómo calcular el pago de impuestos sobre el trading?
Otras preguntas frecuentes sobre el pago de impuestos de trading en España
- ¿Qué ocurre si tus ganancias se dieron en una moneda diferente al euro? Deberás hacer la conversión a euros, tanto de las ganancias como de las pérdidas.
- ¿Qué pasa con las ganancias generadas fuera de España? Tendrás que declararlas igualmente en España.
- ¿Qué pasa si ya has pagado impuestos sobre esas ganancias en el extranjero? Si España tiene acuerdo para evitar la doble imposición con el país donde realizaste la inversión, es posible que no tengas que pagar nada en Renta. Debes comprobarlo.
- ¿Qué pasa si decido no declarar esas ganancias? Te enfrentarías a un delito de evasión fiscal, con penas de hasta 5 años de prisión.
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FAQ
- Acciones (participaciones en empresas)
- Bonos (deuda gubernamental y corporativa)
- Materias primas (por ejemplo, oro, petróleo, productos agrícolas)
- Divisas (forex)
- Derivados (opciones, futuros, swaps)
- Fondos cotizados en bolsa (ETFs)
- Criptomonedas
- Paper trading (trading simulado con dinero virtual)
- Cuentas demo ofrecidas por los corredores
- Simuladores de mercado de valores y juegos
- Backtesting de estrategias utilizando datos históricos
- Desarrollar y ajustarse a un plan de trading
- Usar órdenes de stop-loss para limitar las pérdidas potenciales
- Practicar técnicas de atención plena y gestión del estrés
- Llevar un diario de trading para analizar las deci
Diferentes tipos de activos financieros negociables incluyen:
Las tarifas de trading y las comisiones pueden afectar el rendimiento general al reducir los retornos. Tarifas más altas disminuyen las ganancias en transacciones exitosas y aumentan las pérdidas en transacciones no exitosas. El impacto es más significativo para los traders frecuentes y aquellos que negocian cantidades más pequeñas.
El análisis fundamental se centra en evaluar la salud financiera de una empresa, su gestión y su posición en la industria para determinar su valor intrínseco. El análisis técnico utiliza datos históricos de precios y volúmenes para identificar patrones y tendencias, a menudo utilizando gráficos e indicadores estadísticos.
Pueden hacerlo a través de:
Las emociones pueden influir significativamente en las decisiones de trading, a menudo llevando a acciones impulsivas o indecisión. Los traders pueden gestionar las emociones al:
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