Qué es el trading: la guía recomendada para los que van a empezar a operar en los mercados

Puede que si te hablan de trading aún pienses en escenas ambientadas en Wall Street en las que distintos agentes bursátiles gritan por teléfono mientras lideran transacciones por millones de dólares.

Bueno, la realidad es que eso ha cambiado mucho desde entonces. Hoy la operativa en los mercados financieros están al alcance de todos, no hay que estar en el parqué de la Bolsa de tu ciudad para estar inmerso en lo que se cuece en el mundo de las finanzas. Así que si buscas saber qué es el trading a día de hoy, estás en el sitio adecuado.

El trading es la acción de comprar y vender activos con el objetivo de sacar una rentabilidad económica a partir de su revalorización. Estos activos pueden ser diferentes: acciones, divisas, criptomonedas, etc.

Lo único que se busca es que dichos activos sean líquidos, es decir, que se puedan comprar y vender fácilmente y luego convertirlos en dinero. La finalidad, en general, es lograr dinero en el corto plazo, por lo que es una actividad muy ligada a la volatilidad de los mercados financieros.

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El trading puede ejercerse en diferentes mercados de activos. A continuación te nombramos los más comunes que existen en la actualidad.

• Trading de Forex. Se trata de uno de los mercados más volátiles y líquidos que existen, así que es uno de los más frecuentados por todo tipo de traders. Está activo 24 horas al día de lunes a viernes. Opera con la cotización entre diversas divisas del mundo (euro-dólar, por ejemplo).
• Trading de criptomonedas. La lógica es la misma que la del mercado de divisas, pero en este caso sobre los activos digitales de las criptomonedas, como Bitcoin o Ethereum, entre otras. Es uno de los mercados más especulativos.
• Trading de acciones. Las acciones representan pequeñas partes de las participaciones de la propiedad de una empresa. Los inversores las adquieren con vistas a que se revaloricen en el futuro para que den una rentabilidad. Es otro mercado frecuentado por los traders.
• Trading de ETFs. Los Exchange-Traded Fund (ETF) vendrían a ser un híbrido entre las acciones tradicionales y los fondos de inversión. Al cotizar en la bolsa, puede comprarse o venderse a lo largo de una sesión dentro del mercado bursátil. Es un mercado interesante para muchos traders.

Estos 4 no son los únicos, ya que el trading se práctica en casi todos los mercados que puedas imaginar: materias primas, futuros, índices, bonos, etc. Dependerá de cada trader la elección del mercado en el que se sienta más cómodo en base a su análisis previo.

Antes de comenzar a operar en los mercados bursátiles, conviene que sepas las características, beneficios y riesgos de esta disciplina.

Comencemos con las características del trading:

• Es una inversión a corto plazo. En general la compraventa de activos de trading se realiza en minutos o en pocas horas, aunque depende de la estrategia que sigas.
• Tiene un riesgo elevado. Al operar en el corto plazo, el mercado puede jugarte una mala pasada y moverse en la dirección contraria a la que pensabas.
• Puede realizarse con activos variados. Como hemos visto antes, se puede hacer trading casi sobre cualquier activo, aunque en general los traders más expertos solo eligen un mercado para operar, para entender su comportamiento lo mejor posible.
• Conlleva un enorme análisis técnico. El trading conlleva un profundo estudio de los gráficos para ver los movimientos de los precios del activo y, de esa manera, intentar predecir si se apreciará o depreciará en el futuro.

Ahora echemos un vistazo a algunas de sus ventajas:

• Hacer trading proporciona un gran conocimiento sobre los mercados. Gracias al análisis técnico de los índices y los diferentes activos, sabrás interpretar mejor lo que ocurre dentro de la bolsa.
• Te permite hacer una buena diversificación de ingresos. Si tienes un trabajo y quieres optar a tener unos ingresos extra, el trading puede ser de gran ayuda para lograrlo.
• Te da acceso a diferentes mercados. Aunque la mayoría de traders opta por centrarse en solo un mercado o un activo, la realidad es que puedes operar en todos los que quieras.
• Desarrollas habilidades de análisis. Para lograr descifrar una tendencia el trading te obliga a analizar mucha información relativa a los datos, las noticias y los activos. Todas estas habilidades analíticas puedes aprovecharlas para otros ámbitos de tu vida.
• Te empodera a nivel financiero. El conocimiento que vas a lograr haciendo trading te va a permitir ser más independiente en tus decisiones económicas, gracias a que ya no dependerás de los consejos de un asesor financiero.

Ahora toca alertar sobre sus riesgos:

• Peligros por desconocimiento del mercado. Nunca inviertas dinero sin hacer un análisis previo del mercado. Puedes incurrir en grandes pérdidas que luego te den más de un disgusto.
• Complicaciones al predecir los movimientos del mercado. La bolsa es impredecible, a pesar de que tengas mucho conocimiento y que hagas muchos análisis. A veces las cosas salen de forma diferente y eso es un riesgo constante, así que debes ser precavido.
• No contar con la formación suficiente en finanzas. Recuerda que se trata de comprar y vender activos continuamente. Conlleva movimientos constantes de dinero, así que debes formarte. Hoy en día tienes muchas maneras de hacerlo online, tanto gratuitas como de pago.
• No saber gestionar el riesgo. Muchos de los fracasos en el trading se producen por una falta de estudio del riesgo por parte del trader. La impulsividad puede arruinarte una operación, así que no hagas ningún movimiento si no estás seguro.

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Aunque posiblemente ya te hayas hecho una idea de cómo funciona el trading, no está de más volver a incidir en sus procesos para disipar cualquier duda que puedas conservar sobre el mismo.

El trading es una transacción monetaria por la que adquieres un activo, pongamos una acción, que luego vendes cuando sube o baja de precio para buscar una rentabilidad en la diferencia de precio.

Y sí, has leído bien: en el trading puedes ganar dinero cuando un activo baja de precio. Se llama operar en corto, y consiste en vender un activo a un precio, primero, y comprarlo cuando este baje a una valor en el que generas una diferencia. Básicamente funciona como la compraventa tradicional, pero a la inversa.

Aunque la mayoría de operaciones de trading se abren y se cierran en el mismo día, hay estrategias que buscan tener una operación abierta durante más tiempo. 

Lo primero que debes saber es que para dedicarte a operar en bolsa, necesitas formarte en todo lo que esté relacionado con ella. Formaciones relacionadas con los mercados financieros y con la economía en general, siempre suman. Puedes optar por formaciones online, libros o podcasts sobre trading, seguro que te serán de gran utilidad.

Sin embargo, aparte de tener una formación relacionada, un buen trader debe trabajar otras habilidades y cualidades que le ayudarán a conseguir mejores resultados:

1. Disciplina. Un buen trader debe ser metódico y tener una rutina de formación, estudio y análisis. Es la única manera de crear un sistema que sea sostenible en el largo plazo.
2. Estratega. Operar en los mercados es complejo, como habrás podido comprobar hasta ahora. Por ello, contar con una estrategia y poder llevarla a cabo, te ayudará a rebajar algo esa complejidad.
3. Conocimiento del mercado. El conocimiento sobre la bolsa lo da el tiempo y los fallos que cometas, obviamente, pero siempre conviene dedicar un tiempo extra a leer a otros profesionales que hayan pasado por lo mismo.
4. Confianza. Uno de los puntos importantes es tener confianza en las decisiones que vayas tomando. La duda es muy mala consejera a la hora de invertir en los mercados, por lo que debes avanzar con paso seguro en lo que hagas.
5. Gestión del dinero. Operar con dinero conlleva que muchas malas decisiones puedan costarte pérdidas, por lo que es fundamental que sepas gestionar tus inversiones para no perderlas rápidamente los días que tengas malos resultados.
6. Decisión. El poder de decisión, de convicción, está relacionado con el conocimiento sobre cuándo entrar y salir del mercado. Esa decisión es una mezcla de experiencia, conocimiento y determinación.

A la hora de dedicarte al trading, siempre vas a tener que usar una plataforma intermediaria que esté regulada dentro de los mercados financieros. En estas plataformas, además de operar, podrás ver otra información relacionada que te ayudará a tomar decisiones en la compraventa de activos.

A continuación te detallamos cuáles son los puntos que debe cumplir estas plataformas para que las tomes en cuenta:

• Que esté regulado. Hay muchos brókers en el mercado, pero no todos están regulados por las autoridades ni registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores, algo que puede generar problemas en el futuro, así que tenlo en cuenta a la hora de elegirlos.
• Claridad en los activos y en los mercados que opera. Un buen bróker será claro respecto a qué mercados se puede operar a través de él, así como los activos. De esta manera evitará sorpresas desagradables.
• Qué operativas permite realizar. Lo mismo ocurre con las operativas: debe establecer claramente los límites que te encontrarás en la plataforma en relación a algunas operaciones, antes de que te crees una cuenta.
• Variedad de cuentas. Muchas de estas plataformas suelen ofrecer distintas cuentas en función del conocimiento del inversor (para principiantes, niveles intermedios y avanzados). De esta manera, resulta más sencillo empezar a operar en ellas.
• Herramientas de analítica. Un buen bróker siempre va a contar con herramientas de análisis en las que los inversores podrán estudiar el devenir de los gráficos para entender el funcionamiento de los mercados.
• Inversión desde diferentes dispositivos. El hecho de que el bróker permita tanto invertir como realizar un seguimiento de las inversiones desde el teléfono móvil u otro dispositivo es una ventajas que siempre debes tener en cuenta.

En función de la operativa que realicen, las estrategias de trading se pueden clasificar de la siguiente manera:

• Scalping. Es el trading que se realiza a muy corto plazo (hablamos de operaciones de compraventa de minutos). Para operar de esta manera, se suelen utilizar gráficos cuya temporalidad no supera el minuto.
• Day Trading. Funciona igual que el scalping, solo que en esta estrategia las operaciones están abiertas durante varias horas. Es una de las estrategias más recomendables para traders primerizos porque evita la volatilidad de los periodos más cortos. Los gráficos que se suelen usar en Day trading tienen una temporalidad de 15 o 30 minutos.
• Swing Trading. En esta estrategia, las posiciones de compraventa se suelen mantener abiertas durante algunos días (de 10 a 15 días normalmente). Suele operarse con gráficos de una hora en adelante.
• Trading a largo plazo. Dentro de esta estrategia, las operaciones se pueden mantener abiertas durante meses o años, buscando el mejor momento para cerrarlas. En esta operativa la lectura de gráficos sigue una lógica diaria o incluso semanal.

Las ganancias que se obtienen gracias al trading se clasifican como ganancias de capital en España. Por tanto, estas ganancias se sumarán con el resto de ganancias de capital y se aplicará uno de los siguientes tramos:

Para rellenar los datos necesarios sobre tu actividad como trader en tu Declaración de la Renta, lo que debes hacer es ponerte en contacto con tu bróker y solicitarle el reporte anual de pérdidas y ganancias de tu cuenta en relación al año de declaración.

• ¿Qué ocurre si tus ganancias se dieron en una moneda diferente al euro? Deberás hacer la conversión a euros, tanto de las ganancias como de las pérdidas.
• ¿Qué pasa con las ganancias generadas fuera de España? Tendrás que declararlas igualmente en España.
• ¿Qué pasa si ya has pagado impuestos sobre esas ganancias en el extranjero? Si España tiene acuerdo para evitar la doble imposición con el país donde realizaste la inversión, es posible que no tengas que pagar nada en Renta. Debes comprobarlo.
• ¿Qué pasa si decido no declarar esas ganancias? Te enfrentarías a un delito de evasión fiscal, con penas de hasta 5 años de prisión.

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