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Trading : définition et conseils pratiques pour débuter

Le trading se démocratise par le biais d’Internet et des plateformes en ligne. Voici les règles élémentaires à suivre.
Temps de lecture: 9 min
  • Bases du trading : Le trading consiste à acheter et vendre des actifs financiers comme des actions pour profiter des mouvements de prix, en utilisant des stratégies allant du court terme au long terme.
  • Mécanique et stratégie : Les éléments clés incluent l'analyse de marché, l'ouverture de positions, la gestion des risques et l'utilisation de la technologie pour un trading efficace.
  • Avantages et risques : Bien que le trading offre un potentiel de profit et de flexibilité, il nécessite de la discipline, un apprentissage continu et une gestion des risques prudente en raison de la volatilité du marché et des pertes potentielles.
Le monde du trading évoque souvent des images de salles de marché animées, de traders survoltés et de transactions vertigineuses. Pourtant, loin du cliché incarné par DiCaprio dans Le Loup de Wall Street, le trading s’est peu à peu démocratisé, notamment par le biais d’Internet et des plateformes en ligne. À tel point qu’il est aujourd’hui devenu une pratique accessible à tous — ou presque.  Si vous lisez ces lignes, vous faites d’ailleurs peut-être partie de ceux qui considèrent le trading comme un moyen de générer des revenus supplémentaires. Mais en quoi consiste exactement le trading ? Tout le monde peut-il devenir un bon trader ? Quels sont les risques liés à cette activité et les pièges à éviter lorsqu’on débute ? Découvrez toutes les réponses à vos questions dans cet article !

Qu’est-ce que trading ? Définition et avantages

Si dans les années 80 et 90, le trading était une activité essentiellement réservée à un cercle d’initiés (vous avez probablement encore en tête le cliché du trader en costume, roulant au volant d’une belle voiture et doté d’un compte en banque bien rempli), les temps ont changé. Aujourd’hui, le trading s’invite dans le quotidien de monsieur tout le monde, et ce, bien au-delà des traditionnelles salles de marchés. Mais concrètement, que signifie le terme trading ?

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Trading : définition

Le trading est une expression anglaise qui désigne les transactions d’achat et de vente d’actifs (actions, obligations, devises ou matières premières) réalisées sur les marchés financiers physiques ou en ligne. Les traders vendent, achètent ou échangent ces actifs dans le but de générer des profits. 

Le trading comme activité financière 

Véritable métier pour certains, le trading s’apparente, pour d’autres, à une activité financière complémentaire. Cette pratique présente l’avantage d’offrir un large éventail de marchés et d’instruments aux personnes (de plus en plus nombreuses) en quête de solutions alternatives à l’épargne ou à l’investissement classique pour gagner de l’argent. 

Pourquoi s’intéresser au trading ?

Trader devient donc peu à peu un nouveau moyen de générer des revenus, dans le but, par exemple, de :
  • financer un projet (achat immobilier, travaux de rénovation, études universitaires des enfants) ;
  • faire fructifier ses économies ;
  • anticiper la retraite ;
  • constituer une réserve financière de sécurité.
Toutefois, bien qu’Internet ait rendu cette pratique facile d’accès pour un plus grand nombre, le trading n’en demeure pas moins une activité risquée qui implique la prise de certaines précautions avant de se lancer.

Les fondamentaux du trading 

Maintenant que nous avons compris l’idée générale du trading, familiarisons-nous à présent avec les bases du trading, sans lesquelles il vous sera difficile de devenir un bon trader.

Maîtriser les instruments financiers

Les actifs comme les actions, les obligations ou les devises constituent les instruments financiers de base de tout investisseur. Parce qu’ils ouvrent la porte à une multitude de stratégies, comprendre leur nature et leur fonctionnement est indispensable pour tout trader en herbe.
  • Les actions sont des parts du capital d’une entreprise. Lorsque vous achetez des actions, vous investissez dans une société et, en retour, vous recevez des dividendes lorsque cette dernière génère des profits.
Imaginons que vous achetiez des actions de la société X à 50 euros par action. Si le prix de l’action de X augmente à 60 euros et que vous décidez de vendre vos actions, vous réaliserez un bénéfice de 10 euros par action.
  • Les obligations représentent des prêts accordés à des entreprises ou à des gouvernements, avec engagement de remboursement et de paiement d’intérêts. 
Supposons que vous achetiez une obligation émise par une entreprise pour 1 000 euros avec un taux d’intérêt de 5 %. Chaque année, vous recevrez un intérêt de 50 euros (5 % de 1 000 euros). À la fin de la durée fixée, l’entreprise vous remboursera également votre investissement initial de 1 000 euros.
  • Les devises ne sont pas uniquement des unités de monnaie émises par les États utilisées dans le cadre de transactions de paiement locales ou internationales. Pour les traders, l’achat ou la vente de devises constitue un moyen comme un autre de générer des profits. 
Si vous échangez des euros contre des dollars américains (EUR/USD) à un taux de change de 1,20, puis, qu’ensuite le taux augmente à 1,25, vous pourrez vendre vos dollars pour des euros, en réalisant ainsi un profit sur la différence.
  • Les matières premières (or, argent, pétrole, blé, maïs, soja, etc.) font aussi quotidiennement l’objet d’opérations de trading aux quatre coins de la planète, au même titre que les devises.
Supposons que vous achetiez une once d’or à 1 500 dollars. Si le prix de l’or monte à 1 700 dollars, vous pourrez vendre votre once d’or et réaliser un bénéfice de 200 dollars.

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Comprendre les marchés financiers 

Les marchés financiers sont les espaces dans lesquels les acteurs du marché (les acheteurs et les vendeurs) négocient les prix des différents actifs. Tout comme les instruments listés ci-dessus, chaque marché détient ses propres caractéristiques, règles et dynamiques spécifiques qui influencent les transactions et les stratégies de trading. Les principaux marchés financiers sont :
  • Le marché des actions sur lequel les actions des entreprises sont échangées. 
  • Le marché obligataire, aussi appelé marché de la dette, sur lequel les obligations sont émises et échangées. 
  • Le marché des changes (Forex) qui concerne les devises du monde entier et permet de négocier les différentes monnaies ou d’échanger des paires de devises, telles que l’euro par rapport au dollar américain (EUR/USD).
  • Le marché des matières premières sur lequel les traders peuvent spéculer sur les prix des matières premières.

Identifier les acteurs du trading 

Passons à présent en revue les différents acteurs qui composent l’univers du trading.Les traders individuels, comme vous et moi, achètent ou vendent des actions, des obligations ou des devises depuis chez eux en utilisant des plateformes en ligne, dans l’objectif de générer des profits.
  • Les grandes entreprises, elles, émettent des actions sur le marché boursier pour collecter des fonds et se développer. 
  • Les institutions financières, telles que les banques d’investissement, agissent souvent en tant que courtiers, en aidant notamment les entreprises à vendre leurs actions sur le marché. 
  • Enfin, les banques centrales, comme la BCE en Europe ou la Réserve fédérale aux États-Unis, contrôlent la quantité d’argent en circulation et ajustent les taux d’intérêt pour stabiliser l’économie. Leurs actions peuvent influencer les décisions de trading à grande échelle. À titre d’exemple, si une banque centrale décide de baisser les taux directeurs, cela peut encourager les entreprises à emprunter davantage, en stimulant l’activité économique et les échanges sur les marchés financiers.

Les éléments à prendre en compte quand on débute dans le trading

Se lancer dans le monde du trading peut être une expérience palpitante. Rappelez-vous néanmoins, si vous êtes novice, que cette pratique comporte des risques. Devenir un bon trader nécessite non seulement une compréhension approfondie du trading, de l’univers du marché boursier, mais également une réflexion, une prudence et une patience accrue. Voici quelques conseils pour y parvenir.

Choisir un marché approprié

Avant de commencer à trader, il est primordial de choisir le marché qui correspond le mieux à vos objectifs (à court, moyen et long terme) et à votre personnalité (sens de l’analyse, résistance au stress, niveau de tolérance au risque). Les marchés des actions, des obligations, des devises ou des matières premières ont leurs particularités. Prenez le temps d’explorer et de comprendre le marché sur lequel vous souhaitez investir.

Maîtriser les bases 

Vous devrez par la suite apprendre les fondamentaux du trading jusqu’à en maîtriser totalement les bases. De nombreuses ressources destinées aux traders débutants existent. Vous pouvez, par exemple, vous informer en lisant des livres spécialisés, en suivant l’actualité des marchés ou en bénéficiant des ressources éducatives disponibles sur les plateformes de trading. Enfin, les simulateurs de trading permettent de s’entraîner virtuellement à trader et de se familiariser avec la bourse, mais dans des conditions réelles. Plus vous comprendrez les mécanismes sous-jacents, plus vous serez armé pour prendre des décisions éclairées.Attention : l’intérêt croissant du Grand Public pour le trading a fait exploser l’offre de formations en ligne et certains sites n’hésitent pas à recourir à des techniques de vente peu scrupuleuses en promettant monts et merveilles aux futurs traders, le tout à des prix exorbitants. En cas de doute, vous pouvez consulter la liste noire des plateformes de trading non régulées, établie par l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Identifier les risques liés au trading 

Gardez enfin en tête que savoir reconnaître, comprendre et déjouer les risques associés au trading demeurera votre plus grand défi tout au long de votre parcours. Les marchés financiers sont connus pour leur volatilité, ce qui signifie que les prix peuvent de façon imprévisible et affecter la performance de votre portefeuille boursier. Une annonce économique majeure ou un événement politique peut ainsi avoir un impact instantané sur les marchés et entraîner une fluctuation soudaine des prix. D’où l’importance d’agir avec précaution et d’éviter de commettre les erreurs courantes telles que :
  • Le surtrading qui consiste à réaliser un nombre excessif de transactions par excès de zèle. Cela peut entraîner des pertes supplémentaires dues aux frais de transaction et à la prise de décisions impulsives.
  • L’absence de plan de trading clair : les traders novices peuvent être tentés de se lancer sans stratégie précise, ce qui peut conduire à des décisions basées sur l’émotion plutôt que sur des analyses objectives.
  • L’absence de limites claires pour circonscrire les pertes potentielles. 
Pour réduire les risques, prenez le temps de définir une stratégie de gestion des risques en : 
  • fixant des limites pour vos transactions, comme des « stop -loss » (ordres de vente automatiques à un certain niveau de perte) pour réduire vos pertes ;
  • diversifiant vos investissements en répartissant votre argent sur différents marchés ou actifs, pour atténuer les pertes potentielles si l’un d’entre eux se comporte mal ;
  • investissant uniquement l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre, sans compromettre vos dépenses vitales ou vos économies à long terme.

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FAQ

    Différents types d'actifs financiers négociables comprennent :
    • Actions (parts d'entreprises)
    • Obligations (dette publique et privée)
    • Matières premières (par exemple, or, pétrole, produits agricoles)
    • Devises (forex)
    • Dérivés (options, futures, swaps)
    • Fonds négociés en bourse (ETF)
    • Cryptomonnaies

    Les frais de trading et les commissions peuvent influencer la performance globale en réduisant les rendements. Des frais plus élevés réduisent les bénéfices sur les transactions réussies et augmentent les pertes sur les transactions infructueuses. L'impact est plus significatif pour les traders fréquents et ceux qui négocient de petits montants.

    L'analyse fondamentale se concentre sur l'évaluation de la santé financière d'une entreprise, de sa direction et de sa position dans l'industrie pour déterminer sa valeur intrinsèque. L'analyse technique utilise des données historiques de prix et de volume pour identifier des modèles et des tendances, souvent à l'aide de graphiques et d'indicateurs statistiques.

    Les débutants peuvent pratiquer le trading sans risquer d'argent réel grâce à :
    • Le paper trading (trading simulé avec de l'argent virtuel)
    • Des comptes de démonstration offerts par les courtiers
    • Des simulateurs de marché boursier et des jeux
    • Le backtesting de stratégies avec des données historiques

    Les émotions peuvent influencer considérablement les décisions de trading, conduisant souvent à des actions impulsives ou à l'hésitation. Les traders peuvent gérer leurs émotions en :
    • Développant et en respectant un plan de trading
    • Utilisant des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles
    • Pratiquant des techniques de pleine conscience et de gestion du stress
    • Tenir un journal de trading pour analyser les décisions de manière objective
    • Prenant des pauses lorsqu'ils se sentent dépassés.

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PAR N26La banque qu'on adore

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