Trading : définition et conseils pratiques pour débuter

Le monde du trading évoque souvent des images de salles de marché animées, de traders survoltés et de transactions vertigineuses. Pourtant, loin du cliché incarné par DiCaprio dans Le Loup de Wall Street, le trading s’est peu à peu démocratisé, notamment par le biais d’Internet et des plateformes en ligne. À tel point qu’il est aujourd’hui devenu une pratique accessible à tous — ou presque.  Si vous lisez ces lignes, vous faites d’ailleurs peut-être partie de ceux qui considèrent le trading comme un moyen de générer des revenus supplémentaires. Mais en quoi consiste exactement le trading ? Tout le monde peut-il devenir un bon trader ? Quels sont les risques liés à cette activité et les pièges à éviter lorsqu’on débute ? Découvrez toutes les réponses à vos questions dans cet article !

Si dans les années 80 et 90, le trading était une activité essentiellement réservée à un cercle d’initiés (vous avez probablement encore en tête le cliché du trader en costume, roulant au volant d’une belle voiture et doté d’un compte en banque bien rempli), les temps ont changé. Aujourd’hui, le trading s’invite dans le quotidien de monsieur tout le monde, et ce, bien au-delà des traditionnelles salles de marchés. Mais concrètement, que signifie le terme trading ?

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Le trading est une expression anglaise qui désigne les transactions d’achat et de vente d’actifs (actions, obligations, devises ou matières premières) réalisées sur les marchés financiers physiques ou en ligne. Les traders vendent, achètent ou échangent ces actifs dans le but de générer des profits. 

Véritable métier pour certains, le trading s’apparente, pour d’autres, à une activité financière complémentaire. Cette pratique présente l’avantage d’offrir un large éventail de marchés et d’instruments aux personnes (de plus en plus nombreuses) en quête de solutions alternatives à l’épargne ou à l’investissement classique pour gagner de l’argent. 

Trader devient donc peu à peu un nouveau moyen de générer des revenus, dans le but, par exemple, de :

• financer un projet (achat immobilier, travaux de rénovation, études universitaires des enfants) ;
• faire fructifier ses économies ;
• anticiper la retraite ;
• constituer une réserve financière de sécurité.

Toutefois, bien qu’Internet ait rendu cette pratique facile d’accès pour un plus grand nombre, le trading n’en demeure pas moins une activité risquée qui implique la prise de certaines précautions avant de se lancer.

Maintenant que nous avons compris l’idée générale du trading, familiarisons-nous à présent avec les bases du trading, sans lesquelles il vous sera difficile de devenir un bon trader.

Les actifs comme les actions, les obligations ou les devises constituent les instruments financiers de base de tout investisseur. Parce qu’ils ouvrent la porte à une multitude de stratégies, comprendre leur nature et leur fonctionnement est indispensable pour tout trader en herbe.

• Les actions sont des parts du capital d’une entreprise. Lorsque vous achetez des actions, vous investissez dans une société et, en retour, vous recevez des dividendes lorsque cette dernière génère des profits.

Imaginons que vous achetiez des actions de la société X à 50 euros par action. Si le prix de l’action de X augmente à 60 euros et que vous décidez de vendre vos actions, vous réaliserez un bénéfice de 10 euros par action.

• Les obligations représentent des prêts accordés à des entreprises ou à des gouvernements, avec engagement de remboursement et de paiement d’intérêts. 

Supposons que vous achetiez une obligation émise par une entreprise pour 1 000 euros avec un taux d’intérêt de 5 %. Chaque année, vous recevrez un intérêt de 50 euros (5 % de 1 000 euros). À la fin de la durée fixée, l’entreprise vous remboursera également votre investissement initial de 1 000 euros.

• Les devises ne sont pas uniquement des unités de monnaie émises par les États utilisées dans le cadre de transactions de paiement locales ou internationales. Pour les traders, l’achat ou la vente de devises constitue un moyen comme un autre de générer des profits. 

Si vous échangez des euros contre des dollars américains (EUR/USD) à un taux de change de 1,20, puis, qu’ensuite le taux augmente à 1,25, vous pourrez vendre vos dollars pour des euros, en réalisant ainsi un profit sur la différence.

• Les matières premières (or, argent, pétrole, blé, maïs, soja, etc.) font aussi quotidiennement l’objet d’opérations de trading aux quatre coins de la planète, au même titre que les devises.

Supposons que vous achetiez une once d’or à 1 500 dollars. Si le prix de l’or monte à 1 700 dollars, vous pourrez vendre votre once d’or et réaliser un bénéfice de 200 dollars.

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Les marchés financiers sont les espaces dans lesquels les acteurs du marché (les acheteurs et les vendeurs) négocient les prix des différents actifs. Tout comme les instruments listés ci-dessus, chaque marché détient ses propres caractéristiques, règles et dynamiques spécifiques qui influencent les transactions et les stratégies de trading. Les principaux marchés financiers sont :

• Le marché des actions sur lequel les actions des entreprises sont échangées. 
• Le marché obligataire, aussi appelé marché de la dette, sur lequel les obligations sont émises et échangées. 
• Le marché des changes (Forex) qui concerne les devises du monde entier et permet de négocier les différentes monnaies ou d’échanger des paires de devises, telles que l’euro par rapport au dollar américain (EUR/USD).
• Le marché des matières premières sur lequel les traders peuvent spéculer sur les prix des matières premières.

Passons à présent en revue les différents acteurs qui composent l’univers du trading.

Les traders individuels, comme vous et moi, achètent ou vendent des actions, des obligations ou des devises depuis chez eux en utilisant des plateformes en ligne, dans l’objectif de générer des profits.

• Les grandes entreprises, elles, émettent des actions sur le marché boursier pour collecter des fonds et se développer. 
• Les institutions financières, telles que les banques d’investissement, agissent souvent en tant que courtiers, en aidant notamment les entreprises à vendre leurs actions sur le marché. 
• Enfin, les banques centrales, comme la BCE en Europe ou la Réserve fédérale aux États-Unis, contrôlent la quantité d’argent en circulation et ajustent les taux d’intérêt pour stabiliser l’économie. Leurs actions peuvent influencer les décisions de trading à grande échelle. À titre d’exemple, si une banque centrale décide de baisser les taux directeurs, cela peut encourager les entreprises à emprunter davantage, en stimulant l’activité économique et les échanges sur les marchés financiers.

Se lancer dans le monde du trading peut être une expérience palpitante. Rappelez-vous néanmoins, si vous êtes novice, que cette pratique comporte des risques. Devenir un bon trader nécessite non seulement une compréhension approfondie du trading, de l’univers du marché boursier, mais également une réflexion, une prudence et une patience accrue. Voici quelques conseils pour y parvenir.

Avant de commencer à trader, il est primordial de choisir le marché qui correspond le mieux à vos objectifs (à court, moyen et long terme) et à votre personnalité (sens de l’analyse, résistance au stress, niveau de tolérance au risque). Les marchés des actions, des obligations, des devises ou des matières premières ont leurs particularités. Prenez le temps d’explorer et de comprendre le marché sur lequel vous souhaitez investir.

Vous devrez par la suite apprendre les fondamentaux du trading jusqu’à en maîtriser totalement les bases. De nombreuses ressources destinées aux traders débutants existent. Vous pouvez, par exemple, vous informer en lisant des livres spécialisés, en suivant l’actualité des marchés ou en bénéficiant des ressources éducatives disponibles sur les plateformes de trading. Enfin, les simulateurs de trading permettent de s’entraîner virtuellement à trader et de se familiariser avec la bourse, mais dans des conditions réelles. Plus vous comprendrez les mécanismes sous-jacents, plus vous serez armé pour prendre des décisions éclairées.

Attention : l’intérêt croissant du Grand Public pour le trading a fait exploser l’offre de formations en ligne et certains sites n’hésitent pas à recourir à des techniques de vente peu scrupuleuses en promettant monts et merveilles aux futurs traders, le tout à des prix exorbitants. En cas de doute, vous pouvez consulter la liste noire des plateformes de trading non régulées, établie par l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Gardez enfin en tête que savoir reconnaître, comprendre et déjouer les risques associés au trading demeurera votre plus grand défi tout au long de votre parcours. 

Les marchés financiers sont connus pour leur volatilité, ce qui signifie que les prix peuvent de façon imprévisible et affecter la performance de votre portefeuille boursier. Une annonce économique majeure ou un événement politique peut ainsi avoir un impact instantané sur les marchés et entraîner une fluctuation soudaine des prix. 

D’où l’importance d’agir avec précaution et d’éviter de commettre les erreurs courantes telles que :

• Le surtrading qui consiste à réaliser un nombre excessif de transactions par excès de zèle. Cela peut entraîner des pertes supplémentaires dues aux frais de transaction et à la prise de décisions impulsives.
• L’absence de plan de trading clair : les traders novices peuvent être tentés de se lancer sans stratégie précise, ce qui peut conduire à des décisions basées sur l’émotion plutôt que sur des analyses objectives.
• L’absence de limites claires pour circonscrire les pertes potentielles. 

Pour réduire les risques, prenez le temps de définir une stratégie de gestion des risques en : 

• fixant des limites pour vos transactions, comme des « stop -loss » (ordres de vente automatiques à un certain niveau de perte) pour réduire vos pertes ;
• diversifiant vos investissements en répartissant votre argent sur différents marchés ou actifs, pour atténuer les pertes potentielles si l’un d’entre eux se comporte mal ;
• investissant uniquement l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre, sans compromettre vos dépenses vitales ou vos économies à long terme.

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Apprendre les bases

Se lancer dans le trading requiert vigilance, patience et discipline. L’une des règles d’or pour tout trader qui débute est de toujours investir de manière responsable sans jamais mettre en jeu des sommes qu’il ne peut se permettre de perdre. 

Prêt à passer à l’étape suivante et à en apprendre davantage sur l’univers du trading ? Découvrez notre série d’articles de blog sur le sujet pour tirer le meilleur parti de cette aventure financière !