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Qué es equity: definición, funcionamiento y oportunidades de inversión

Aprende todo sobre este activo presente en muchas empresas.
6 min de lectura
  • El equity es la parte de propiedad que un inversor tiene sobre una compañía. Vendría a funcionar como una acción.
  • El equity se confunde a menudo con el venture capital, pero este último solo se da en forma de grandes inyecciones de dinero para startups.
  • La inversión en equity se puede dar en tres fases diferentes de una empresa: la fase semilla, la fase de crecimiento y la fase de expansión.
Mientras muchos miran a los productos financieros como la única vía de inversión posible, la realidad es que existen otras vías para poner tu dinero a trabajar. Por eso te traemos esta guía completa sobre qué es equity, para que lo contemples como una alternativa para tus inversiones.A continuación te detallamos en qué consiste, cómo funciona y cuál sería el paso a paso que deberías seguir si quieres incluirlo entre tus inversiones.

¿Qué es equity?

El equity es la parte de propiedad que una persona tiene sobre una empresa u otro activo. Si nos centramos en el entorno de las startups, se refiere al porcentaje que sus trabajadores (sobre todo fundadores o inversores) tienen de la compañía.

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¿Cómo se calcula el equity?

Para calcular el equity que una persona tiene sobre el total de la empresa, hay que dividir el número de acciones que dicha persona posee entre el número total de acciones del negocio y luego multiplicarlo por 100. La operación quedaría de la siguiente manera:Equity = Número de acciones / Número total de acciones en la empresa x100Estas acciones suponen una parte del patrimonio de una compañía, por lo que su posesión otorga un derecho de propiedad y control sobre las decisiones que en ella se toman (siempre en relación al peso de la cantidad de acciones que la persona tenga).

Diferencias entre Equity y Venture Capital

En ocasiones se suelen confundir términos que no significan lo mismo, como es el caso del private equity y el venture capital. En las próximas líneas te vamos a definir cada uno y las diferencias que existen entre ellos:
  • Equity (capital privado). Este tipo de inversión se enfoca en las compañías que no cotizan aún en bolsa. Los inversores adquieren participaciones porque son conocedores del potencial de crecimiento del negocio y de su posible rentabilidad.
  • Venture capital (capital de riesgo). En este caso, se inyectan grandes cantidades de capital en empresas que tienen un gran potencial de crecimiento. El riesgo es mayor, porque se suele dar en empresas de reciente creación, aunque la rentabilidad proyectada es superior.
Como habrás comprobado, la principal diferencia entre ambos tipos de inversión son las empresas en las que invierten. El private equity apunta a empresas ya consolidadas que quieren dar un salto y necesitan capital para darlo, mientras que el venture capital se enfoca más en compañías emergentes, sobre todo startups, aceptando un riesgo más elevado a cambio de un crecimiento que puede ser más explosivo y rápido.

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Invertir en equity: fases y posibilidades

Antes de profundizar en cada una de las fases, vamos a ver las diferentes tipos de acciones con las que se puede estructurar la inversión:
  • Acciones comunes. Este tipo de acciones ofrecen un mayor control sobre la empresa.
  • Acciones preferentes. Este tipo de acciones buscan una rentabilidad mayor a través de los dividendos.
Ambas opciones se ofrecen como vías de financiamiento usual para las empresas, ya que los bancos suelen exigir algunos requisitos a los que estas empresas muchas veces no pueden llegar.Por tanto, tanto el capital privado como el capital de riesgo suponen alternativas interesantes.

Fase semilla

En esta etapa, la empresa está dando sus primeros pasos y lo que busca principalmente es validar su modelo de negocio. Se trata de una fase en la que los gastos son muy altos, al igual que la incertidumbre y la incógnita en torno a la rentabilidad que puede generar la compañía.Aquí surgen los “angel investors” o “business angels”, inversores que confían su dinero en startups con perspectivas positivas pero aún inciertas.

Fase de crecimiento

En esta etapa la empresa ya cuenta con un equilibrio financiero, donde logra cubrir los gastos con las ganancias. Aquí lo que se evalúa es qué tan rentable puede ser el negocio y cuáles son las perspectivas de futuro, con el objetivo de aumentar sus ingresos.Los que financian en esta etapa suelen ser los capitales de riesgo o “venture capital”, firmas que gestionan los fondos de otros para maximizar el retorno de la inversión. Suelen ser los impulsores que llevan a la empresa al mercado bursátil.

Fase de expansión

En esta etapa la empresa ya está asentada en el mercado, tiene ganancias estables y genera buenas rentabilidades. Incluso suele repartir dividendos entre sus inversores.Continúa siendo una fase atractiva para los intereses de la inversión privada y el venture capital.

Motivos para invertir en equity en una empresa

Si después de leer el artículo aún tienes dudas de cuáles serían las ventajas de invertir en equity, aquí te hacemos un listado:
  • Gran potencial de crecimiento y rentabilidad. Se trata de compañías cuyas acciones aumentan de valor considerablemente en muy poco tiempo, lo que se traduce en altas rentabilidades.
  • Reparto de dividendos. Muchas de estas empresas reparten beneficios periódicos entre sus accionistas, lo que puede significar unos ingresos adicionales mes a mes.
  • Diversificación. Tener equity de diferentes empresas es una gran manera de diversificar tu cartera de inversiones y hacerla un poco más segura.
  • Tomar decisiones dentro de la empresa. Tener acciones de una compañía te habilita a participar en la toma de decisiones dentro de ella. Y si tu porcentaje es alto, incluso puedes llegar a ser fundamental en el rumbo de la empresa.
A pesar de todas estas ventajas, también hay que tener en cuenta que la inversión en equity conlleva riesgos y que nunca debes hacerlo sin entender las consecuencias negativas ante las que te expones.

¿Cómo tributa el equity?

Hay que recordar que el equity no es otra cosa que una acción, así que su tributación contempla dos escenarios:
  • Escenario 1: vendes la acción. En este caso, tributa como una ganancia o pérdida patrimonial, a un tipo mínimo del 19 % y máximo del 28 %.
  • Escenario 2: recibes un dividendo. Como hemos visto más arriba, el dividendo es la cantidad que la empresa reparte proporcionalmente entre sus accionistas de forma periódica. En este caso, tributa como rendimiento de capital mobiliario, y los tipos se moverían entre un mínimo del 19 % y un máximo del 28 %.

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Preguntas frecuentes

    Hay dos vías: invertir antes de que las empresas salgan a bolsa o hacerlo cuando estas ya están cotizando en el mercado bursátil.

    Se trata de los mismos aspectos legales y regulatorios de las acciones. En caso de que se vendan los activos o se reciban dividendos, se deberá tributar entre el 19% y el 28% de su valor en la Declaración de la Renta.

    Lo hacen como una acción, tanto si se vende como si esta reporta dividendos. En ambos casos tributan del 19% al 28%.

    Puedes aumentar su posesión dentro de los bienes comprando sus participaciones a otros inversores.

    La mala marcha de la empresa en cuestión puede suponer una bajada en el precio de sus acciones, algo que puede conllevar la pérdida parcial o total de todo el dinero invertido.

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