Person, die am Laptop an einem Schreibtisch arbeitet.

Steuerausgleich – Was kann ich von der Lohnsteuer abschreiben?

Schon gewusst? Mit dem Steuerausgleich kannst du als Dienstnehmer in Österreich Geld von der Steuer zurück bekommen. Wir zeigen dir, wie das geht und geben weitere Tipps für den Lohnsteuerausgleich!

Lesezeit: 6 Min.

Keine Lust auf Papierkram? Als 100 % mobile Bank geht uns das genauso. Beim Thema Steuern ist es jedoch sinnvoll, Lohnzettel und Kassabons aufzuheben. Als Dienstnehmer hast du möglicherweise mehr Lohnsteuer im Voraus gezahlt als nötig – und kannst dich über eine Lohnsteuergutschrift vom Finanzamt freuen! Denn Werbungskosten wie Fachliteratur, Büromöbel oder Arbeitskleidung können deine Steuerlast in 2021 mindern. Wie du vom Steuerausgleich profitieren kannst und was sich von der Lohnsteuer in Österreich absetzen lässt, erfährst du hier.

Lohnsteuer in Österreich: So wird sie berechnet

Es gibt mehrere Steuerstufen in Österreich. Verdienst du mehr als 11.000 € im Jahr, zahlst du auf dein Einkommen eine Lohnsteuer. Der jeweilige Steuersatz in Österreich richtet sich nach dem : Der Höchstsatz beträgt 55 %, der niedrigste 25 %. Bei der Berechnung der Lohnsteuer, die jeden Monat von deinem Bruttogehalt abgezogen wird, geht das Finanzamt davon aus, dass dein Einkommen stabil ist. Das ist jedoch nicht immer der Fall – zum Beispiel, wenn du den , dich arbeitssuchend meldest oder ein .

Was auch immer die Gründe sind – wenn dein Einkommen in einigen Monaten geringer ausfällt, hast du aufs Jahr betrachtet eventuell zu viel Lohnsteuer gezahlt. Darüber hinaus hast du möglicherweise einige Absetzbeträge wie den Pendlereuro oder den Kinderfreibetrag, die du beim Lohnsteuerausgleich in Österreich geltend machen kannst. Das gilt übrigens rückwirkend für fünf Jahre. Du kannst in 2022 deinen Steuerausgleich also für die Jahre 2017 bis 2021 machen. Grund genug, am Wochenende oder nach Feierabend das Thema Steuererklärung anzugehen – und das geht ganz bequem von zuhause.

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Steuerausgleich: So kannst du Steuern zurück bekommen

Du kannst deinen Lohnsteuerausgleich – die sogenannte Arbeitnehmerveranlagung (ANV) – spätestens im März 2022 durchführen. Das geht ganz einfach über das offizielle Portal . Dabei wird zwischen der antragslosen Arbeitnehmerveranlagung und der manuell durchgeführten Arbeitnehmerveranlagung unterschieden. Der antragslose Lohnsteuerausgleich erfolgt vollautomatisch, das heißt, du musst kein Formular oder Ähnliches einreichen und erhältst – falls du zuviel Lohnsteuer entrichtet hast – bis Ende des Jahres eine Rückerstattung vom Finanzamt auf dein Girokonto. Das ist jedoch nur der Fall, wenn du in den Jahren zuvor keine Werbungskosten, außergewöhnliche Belastungen oder Sonderausgaben geltend gemacht hast. Natürlich kannst du dich auch so gegen die antragslose Arbeitnehmerveranlagung entscheiden und den Steuerausgleich online über FinanzOnline selbst durchführen. Das kann sich aus verschiedenen Gründen lohnen:

Werbungskosten

Arbeitskleidung, Fachliteratur, Telefon: All dies zählt zu den Werbungskosten, die Dienstnehmer bei der Steuererklärung in Österreich absetzen können. Du warst in 2021 arbeitssuchend und hast für die Jobsuche auf eigene Kosten eine Fort- oder Weiterbildung gemacht? Auch diese Ausgaben gehören zu den Werbungskosten. Trägst du keine Ausgaben ein, wendet das Finanzamt automatisch die Werbungskosten-Pauschale von 132 € an. 

Hier siehst du alle Werbungskosten, die beim Lohnsteuerausgleich berücksichtigt werden: 

  • Arbeitsmittel 
  • Arbeitskleidung
  • Arbeitszimmer
  • Betriebsratsumlage
  • Doppelte Haushaltsführung
  • Fachliteratur
  • Fahrtkosten
  • Fort- und Weiterbildungen
  • Gewerkschaftsbeiträge
  • PKW
  • Reisekosten
  • Telefon und Internet

Neu: Home-Office-Pauschale 

Falls du in 2021 oft warst, hast du dafür vielleicht einige Ausgaben, zum Beispiel für einen neuen Laptop oder den Internetanschluss, gehabt. Ab 2022 können Dienstnehmer in Österreich durch die Home-Office-Pauschale bis zu 300 € absetzen. Dieser Betrag wird beim Steuerausgleich pauschal geltend gemacht, für Büromöbel kannst du zusätzlich bis zu 300 € von der Steuer zurück bekommen.

Die Home-Office-Pauschale fällt unter die Werbungskosten, wir führen sie hier jedoch extra auf, weil du mit ihr noch mehr Steuern zurück bekommen kannst als über die Werbungskosten-Pauschale von 132 €.

Pendlerpauschale

Du pendelst zwischen Arbeit und Wohnort? Dann kannst du auch hier Steuern sparen. Die Pendlerpauschale zählt zu den Werbungskosten, wird allerdings in vielen Fällen schon bei der monatlichen Gehaltsabrechnung mit der Lohnsteuer in Österreich verrechnet. Dafür nutzt dein Dienstgeber das Formular L 34 EDV. Wenn die Pendlerpauschale nicht gegenüber dir als Dienstnehmer geltend gemacht wird, kannst du sie für deinen Lohnsteuerausgleich nutzen. Schau also noch mal genau auf deinem Lohnzettel nach oder frage im Zweifel deinen Dienstgeber.

Außergewöhnliche Belastungen 

Auch außergewöhnliche Belastungen kannst du für den Einkommensteuerbescheid 2021 angeben, sofern sie den Eigenbedarf übersteigen. Dazu zählen zum Beispiel Ausgaben für eine Zahnspange, nicht durch Versicherungen abgedeckte Krankenkosten, Kurkosten, Pflegeaufwendungen sowie Kosten, die aufgrund einer Behinderung anfallen. 

Kinderfreibetrag und Co.

Falls du Kinder bis 10 Jahre hast, kannst du Ausgaben für die Kinderbetreuung beim Lohnsteuerausgleich angeben. Die Altersbegrenzung gilt für Alleinerziehende übrigens nicht, sie können Betreuungskosten bis 2.300 € geltend machen. Ausbildungskosten werden bis 110 € pro angefangenem Monat verrechnet – allerdings nur, wenn die Ausbildungsstätte mehr als 80 km vom Wohnort entfernt ist. Erhältst du den Kinderfreibetrag oder Mehrkindzuschlag oder zahlst Zusatzbeiträge für mitversicherte Angehörige an deine Krankenkasse? Auch diese Posten kannst du beim Steuerausgleich angeben.

Tipp: Hebe alle Rechnungen und Kassabons mindestens 7 Jahre lang auf, falls das Finanzamt eine Steuerprüfung vornimmt. 

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Steuerausgleich online – auch mit deutscher IBAN 

Du hast alles zusammengetragen und willst den Steuerausgleich online durchführen? Dafür musst du dich bei FinanzOnline anmelden und das Formular L1 für die Arbeitnehmerveranlagung ausfüllen. Für außergewöhnliche Belastungen oder den Kinderfreibetrag nutzt du darüber hinaus die Formulare L1ab und L1k. Es gibt zahlreiche Videos und Anleitungen im Internet, die dir beim Ausfüllen der Formulare helfen.

Falls du in Österreich lebst und arbeitest, aber eine deutsche Kontonummer hast, hier noch ein weiterer Tipp für den Steuerausgleich: Bei der Eingabe deiner deutschen IBAN wirst du von FinanzOnline eine Fehlermeldung erhalten. Das System akzeptiert an dieser Stelle nur IBAN-Nummern, die mit AT beginnen. Dies kannst du jedoch einfach umgehen, wenn du deine Einstellungen änderst. So funktioniert’s: 

  • Gehe auf ProfilAllgemeine GrunddatenBankverbindung Ausland
  • Trage deine deutsche IBAN ein und drücke auf Speichern

Du hast deine Arbeitnehmerveranlagung erfolgreich abgeschickt? Dann kannst du dich in ein paar Monaten wahrscheinlich über eine Lohnsteuergutschrift vom Finanzamt freuen – im Schnitt bis zu 560 €! Und je nachdem, welche Ausgaben du in 2021 darüber hinaus stemmen musstest, kannst du noch mehr Geld von der Steuer zurück bekommen.


Dein Geld bei N26

Du siehst: Ein bisschen Aufwand schadet in Sachen Steuerausgleich nie! N26 nimmt dir dabei gerne ein Stück Arbeit ab. Das schlüsselt deine monatlichen Ausgaben und Einnahmen übersichtlich nach Kategorie auf – so siehst du, wie viel du in 2021 verdient hast und wo noch Sparpotenziale schlummern. Erstelle Hashtags wie #werbungskosten, um dir einen besseren Überblick für deinen Steuerausgleich zu verschaffen. In der kannst du außerdem mit nur zwei Klicks deine Kontoauszüge herunterladen – übrigens sowohl für dein Hauptkonto, als auch separat für deine (Unterkonten).

Apropos: Du kannst dir auch eigens für den Steuerausgleich einen Space erstellen! Dann kannst du deine Lohnsteuergutschrift vom Finanzamt direkt per Drag & Drop in deinen Space ziehen und für den nächsten Urlaub oder dein Herzensprojekt sparen. Das motiviert, den Steuerausgleich jedes Jahr selbst zu erledigen und bestmöglich zu profitieren. Du hast noch kein Girokonto bei N26? Entdecke, – die Kontoeröffnung dauert nur 8 Minuten!

Von N26

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