Qu’est-ce que le staking crypto et comment ça marche ?
Vous êtes-vous déjà demandé ce qu’était la preuve d’enjeu ? Vous allez le découvrir ici ! Nous vous expliquons aussi comment vous y essayer.
Temps de lecture: 7 min
Les déclarations suivantes ne constituent pas de conseils d'investissement ou tout autre conseil sur les services financiers, les instruments financiers, les produits financiers ou les actifs numériques. Elles sont destinées à fournir des informations générales. Les déclarations suivantes ne constituent pas une offre de conclure un contrat d'achat ou de vente d'instruments financiers et de produits financiers ou une invitation à soumettre une telle offre et à acheter ou vendre un actif numérique. Les cryptomonnaies sont soumises à de fortes fluctuations de valeur. Une baisse de la valeur ou une perte totale sont possibles à tout moment. La perte d'accès aux données et aux mots de passe peut également entraîner une perte complète.
Le staking est une méthode de validation des transactions utilisée pour certaines cryptomonnaies. Les validateurs qui détiennent déjà une participation dans la devise (stake) peuvent ajouter des blocs à la blockchain.
Proof-of-Stake est une méthode qui permet aux validateurs de créer de nouveaux blocs en bloquant une certaine quantité de leurs avoirs. C'est une alternative plus efficace et plus écologique à la méthode Proof-of-Work (minage).
Staking de cryptomonnaies signifie que vous pouvez gagner des coins en mettant vos avoirs en cryptomonnaie à disposition pour une utilisation sur la blockchain. Toutefois, cela comporte également des risques tels que les fluctuations de prix et l'impossibilité d'accéder à vos cryptomonnaies pendant une certaine période.
Qu’est-ce que le staking crypto ? Il fait partie du mécanisme de certaines cryptomonnaies, notamment celles qui fonctionnent sur la base de la preuve d’enjeu (PoS, Proof of Stake), utilisée pour vérifier les transactions effectuées. Elle offre aussi aux stakers la possibilité d’augmenter leurs avoirs en cryptomonnaie en gagnant des récompenses. Ce n’est pas sans risque, toutefois. Beaucoup de choses sont à prendre en compte avant de devenir un staker vous-même !
Qu’est-ce que le staking crypto et comment ça marche ?
Commençons par les fondamentaux : qu’est-ce que le staking crypto ? Le staking fait partie d’un processus que certaines cryptomonnaies utilisent pour vérifier des transactions. Il fait partie intégrante d’un mécanisme de consensus appelé « preuve d’enjeu » (PoS, Proof of Stake). Cela permet l’ajout de blocs de transactions à une blockchain, un lien ineffaçable de « blocs » de transactions, par des personnes qui détiennent déjà une certaine participation dans la monnaie native de cette blockchain. Ce processus est similaire au minage, utilisé pour ajouter des blocs à la blockchain, via le système de validation par la preuve de travail (PoW, Proof of Work) de Bitcoin. En revanche, les blockchains utilisant la validation par preuve d’enjeu (telles que Cardano), utilisent un processus appelé « forgeage » (forging) [ou parfois le terme anglais « minting » (qui signifie frapper une pièce de monnaie) est également utilisé]. Les personnes qui en ont la charge sont appelées des validateurs ou des forgeurs, plutôt que des mineurs.
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Si vous possédez des cryptoactifs que vous pouvez mettre en jeu, vous avez l’opportunité de gagner des coins en échange de votre mise, avec un montant spécifique déterminé selon la monnaie en question et la façon dont vous stakez vos coins. Mais le staking n’est pas sans risques. C’est ce que nous allons examiner à présent.
Qu’est-ce qu’une preuve d’enjeu (PoS) ?
Alors, qu’est-ce que cette preuve d’enjeu dont tout le monde parle ? La preuve d’enjeu (PoS) est un mécanisme de consensus pour effectuer des transactions et créer de nouveaux blocs dans une blockchain. Dans le système de la preuve d’enjeu, des validateurs effectuent des transactions et créent de nouveaux blocs d’une blockchain, de la même façon que les mineurs le font via le système de la preuve de travail (PoW), pour le Bitcoin par exemple. Dans le système de la preuve de travail, les mineurs s’engagent dans une course de rapidité pour résoudre des équations mathématiques complexes ; dans le système de la preuve d’enjeu, pour prétendre au droit de créer un bloc, des nœuds (ordinateurs qui participent à la construction de la blockchain) le font en mettant de côté (le fameux processus de « staking » [littéralement, « empiler »]) un certain montant de leurs actifs. Un validateur est ensuite choisi de façon semi-aléatoire pour chaque bloc parmi tous ceux qui ont « staké » un montant minimum de coins. Ensuite, ce validateur crée (forge) le bloc et d’autres validateurs le valident. Le validateur reçoit une récompense pour avoir créé un nouveau bloc, sous la forme de coins natifs de la blockchain (p. ex., ADA sur la blockchain Cardano). Mais s’il s’avère que le bloc en question contient une transaction frauduleuse, il perd une partie de sa mise, voire la totalité de celle-ci ! (Et il en va de même pour tous les autres validateurs l’ayant validé.)Pour choisir quel sera le prochain validateur à valider un bloc, l’algorithme basé sur la preuve d’enjeu utilise des facteurs incluant le temps que le validateur a maintenu sa mise, la valeur de celle-ci, et enfin il ne faut pas oublier le facteur chance, dû à la nature semi-aléatoire du processus. Ce processus est beaucoup moins gourmand en puissance informatique et en électricité que la preuve de travail, utilisée par les mineurs pour gagner le droit de créer un bloc en étant les premiers à résoudre un problème mathématique complexe. Pour cette raison, la preuve d’enjeu est un processus plus efficace et plus respectueux de l’environnement que la preuve de travail, elle permet souvent aux transactions d’être validées plus rapidement.
Quelles cryptomonnaies utilisent le consensus de la preuve d’enjeu ?
Toutes les monnaies n’utilisent pas le mécanisme de validation par la preuve d’enjeu ; Bitcoin, par exemple, fonctionne sur le modèle de la preuve de travail. Mais beaucoup l’utilisent, notamment :
ADA (Cardano) ;
SOL (Solana) ; et
AVAX (Avalanche).
Comment fonctionne le staking de cryptomonnaie ?
Il existe de multiples façons de commencer à staker des coins, qui sont beaucoup plus faciles que de devenir vous-même un validateur. Vous pouvez faire du staking sur une bourse d’échange de cryptomonnaies ou vous associer à un pool de staking.
Le staking sur une bourse d’échange de cryptomonnaies
Le staking sur une bourse d’échange de cryptomonnaies consiste à rendre vos cryptoactifs disponibles via un échange pour leur utilisation dans le cadre d’un processus de preuve d’enjeu. Fondamentalement, cela permet aux détenteurs d’avoirs cryptos de les monétiser au lieu de les laisser dormir dans leur wallet crypto. Dans cette approche, la plateforme d’échange fait le plus gros du travail administratif à votre place en cherchant un nœud auquel vous pouvez vous joindre, vous épargnant ainsi ce travail. Ce n’est cependant pas totalement sans danger : vous prenez le risque de confier vos coins à la plateforme d’échange et le nœud en question.
S’associer à un pool de staking
À l’instar d’un pool de minage, un pool de staking permet aux stakers de gagner des blocs pour les récompenser d’avoir partagé leurs ressources. Ces pools tendent à suivre un système à deux niveaux, avec un administrateur qui supervise le travail des validateurs et s’assure que tout fonctionne correctement. Lorsque des récompenses sont gagnées, elles sont partagées entre l’opérateur du pool et les délégataires , mais certains pools appliquent en sus des frais d ’entrée et d’adhésion.
Quels sont les avantages du staking crypto ?
De nombreuses raisons intéressantes peuvent motiver le staking de cryptomonnaies, notamment :
Le potentiel de bénéfices élevés (selon la cyptomonnaie que vous stakez !).
La satisfaction de jouer un rôle clé pour un projet dans lequel vous croyez ; la preuve d’enjeu de ces monnaies ne pourrait tout simplement pas fonctionner sans ses stakers.
Aucun équipement n’est nécessaire pour faire du staking.
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Le staking n’est toutefois pas sans risque. Voici les risques que vous pouvez trouver sur votre chemin en faisant du staking de cryptomonnaie :
La valeur de votre cryptomonnaie stakée est instable. Les cours des cryptos sont souvent très volatils et la valeur de vos actifs peut s’effondrer sans prévenir, entraînant des profits beaucoup moins rentables.
Les preuves d’enjeu de certaines cryptomonnaies subissent des périodes de blocage, ce qui signifie que vous ne pourrez pas accéder à vos cryptoactifs pendant un temps donné.
Selon l’approche que vous choisissez, vous pourrez avoir besoin de confier vos cryptoactifs à une plateforme d’échange de façon à ce qu'ils puissent être stakés, ce qui peut entraîner des risques de sécurité.
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Alors, staker ou ne pas staker ? Telle est la question ! Nous savons maintenant répondre à « qu’est-ce que le staking crypto ? », mais le monde des cryptomonnaies ne s’arrête pas au staking. Lorsqu’il s’agit de comprendre les rouages des cryptomonnaies en général ou de se pencher sur les détails de certaines cryptos en particulier, comme le Bitcoin , N26 vous fournit toutes les informations dont vous avez besoin pour prendre des décisions éclairées.
Le staking est un moyen de gagner des profits en déposant certaines cryptomonnaies. Toutes les cryptomonnaies n'offrent pas cette option, mais quand c'est le cas, vous pouvez déposer vos actifs et gagner des récompenses à long terme, similaires à un dépôt à terme. La blockchain utilisera votre dépôt pour vérifier et sécuriser les transactions. Ce processus s'appelle "Proof of Stake" et fait partie du processus d'approbation global. Essentiellement, c'est un moyen de bénéficier de l'actif que vous avez tout en contribuant à la sécurité du système et à l'efficacité de la blockchain.
Un pool de staking vous permet de vous associer à d’autres stakers comme vous. Le pool offre un cadre pour regrouper vos ressources, notamment avec d’autres personnes ayant des coins à staker, mais également des personnes ayant des compétences techniques et du matériel informatique qui leur permet d’agir en tant que validateurs ou d’opérateurs du pool. Cela vous permettra de gagner une part des gains en forgeant les blocs au sein d’une blockchain qui utilise la validation par preuve d’enjeu.
Comme dans tout, le risque zéro n’existe pas. Le staking de cryptomonnaie ne fait pas exception à la règle. Il offre indubitablement beaucoup de bénéfices, mais comporte son lot de risques, notamment la volatilité des cours et les périodes de blocage.
Seules les cryptomonnaies utilisant le mécanisme de la preuve d’enjeu peuvent être stakées. Les cryptomonnaies comme le Bitcoin, qui fonctionnent sur le consensus de la preuve de travail, ne peuvent pas être stakées.
À présent, vous savez sans doute que les cryptomonnaies ont des monnaies numériques sécurisées par la cryptographie. Mais combien de types différents de cryptomonnaies existe-t-il ?
La crypto monnaie est une monnaie numérique qui existe électroniquement. Dans ce guide, découvrez son fonctionnement et comment elle peut révolutionner (ou non) le monde de la finance.
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