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Qué es el ROI y por qué es crucial para evaluar tus inversiones

Manual sobre qué es el ROI y su importancia para medir el rendimiento de una inversión.
4 min de lectura
  • El ROI procede de las siglas Return of Investment y mide la eficiencia del retorno de ganancias de una inversión.
  • Para calcularlo correctamente, se debe tener en cuenta la ganancia y la inversión inicial, y el resultado siempre se muestra en forma de porcentaje.
  • Es esencial combinarlo con el ROTI, que mide el retorno del tiempo invertido en una inversión.
Si bien es cierto que el objetivo final de toda inversión es obtener ganancias sobre el capital aportado, la realidad es que para determinar si dicha inversión está siendo rentable o no, es fundamental saber qué es el ROI.En esta guía encontrarás toda la información necesaria para averiguar con ayuda de esta métrica si tu inversión va todo lo bien (o mal) que parece a simple vista.

¿Qué es el ROI?

El término ROI procede de sus siglas en inglés Return of Investment (retorno de la inversión) y es un indicador que mide la rentabilidad y la eficiencia real de una inversión determinada. Se trata de una métrica muy utilizada tanto por empresas como por inversores particulares, ya que les permite entender si las inversiones que están realizando merecen la pena o no.Por otro lado, calcular el ROI de una inversión reporta muchos beneficios:
  • Permite comprender cómo influye una inversión en tu negocio o en tu cartera de inversión.
  • Evalúa tus decisiones de inversión pasadas y te ayuda a mejorar las futuras.
  • Permite comparar una inversión en concreto con otras nuevas oportunidades a través de las métricas.
  • Gracias al ROI, podrás identificar fácilmente qué inversión es la más rentable y dedicarle una mayor parte de tus ahorros dentro de tu estrategia de inversión.

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Cómo calcular el ROI de forma correcta

Lo primero que debes aprender para calcularlo correctamente, es su sencilla fórmula:ROI = [(Ganancia - Inversión) / Inversión] X 100Estos son los elementos que forman parte de la ecuación:
  • Inversión. Se trata del importe total que invertiste en un producto determinado.
  • Ganancia. Es el dinero extra que ha generado dicha inversión, descontando el importe inicial invertido.
Otro de los puntos que debes tener en cuenta es que el resultado siempre será un número porcentual.Para que se vea mucho más claro, vamos a poner un ejemplo de retorno de inversión centrado en una inversión en acciones:
  • Invertiste en una acción que tenía un valor de 35 €.
  • Después de tres años esa acción tiene un valor de 105 €.
  • Eso implica que la ganancia ha sido de 70 €.
Teniendo esto en cuenta, la operación quedaría de la siguiente manera:ROI = [(70 - 35) / 35] X 100 = 100%El ROI también puede dar un número negativo si la ganancia es menor que la inversión inicial. Tomando el ejemplo anterior, imaginemos que en lugar de tener una ganancia de 70 €, esta fuera de 25:ROI = [(25 - 35) / 35] X 100 = -28%

Importancia de combinar el ROI con el ROTI

El retorno del tiempo invertido (ROTI) complementa al ROI al medir la eficacia del tiempo empleado a la hora de realizar una inversión. Para calcularlo, debes usar las siguientes variables:ROTI = Valor total o resultado obtenido / Tiempo total invertidoDebes tener en cuenta que, aunque el resultado del ROI sea positivo, puede que aún así la inversión no resulte rentable porque el ROTI no se encuentre en los mismos márgenes. Es posible que con una inversión, pongamos un fondo de inversión, esperases un retorno de la inversión mayor por la cantidad de tiempo que llevabas invertido, así que en dicho caso la operación no habrá sido  tan exitosa como parecía en un primer momento.

Consejos para optimizar el ROI de tus inversiones

  • Vigila las comisiones. Uno de los principales enemigos de la rentabilidad, aparte de la volatilidad, son las comisiones, así que procura invertir en productos y plataformas donde estas sean bajas.
  • Ahorra tiempo en procesos. Intenta programar las aportaciones a tu plan de inversión para que el gasto de tiempo sea el menor posible. De esta manera, tus inversiones serán aún más rentables, porque junto a la rentabilidad se sumará el ahorro de tiempo.
  • Mejora la cantidad y la periodicidad de las aportaciones. Cuanto mayor sea tu inversión de tiempo y de dinero, más crecerá tu patrimonio a largo plazo gracias a la magia del interés compuesto.

Limitaciones del ROI

Aunque es cierto que se trata de una métrica muy utilizada en el ámbito de las inversiones, también encierra algunas limitaciones que debes tener en cuenta si vas a evaluar con ella tus inversiones:
  • No existe una cifra concreta que defina si un ROI es bueno o malo, por lo que necesitarás recurrir a métricas adicionales como el ROTI.
  • Sin un número previo que defina cuál es tu objetivo de retorno de inversión, el ROI no sirve para mucho.
  • El ROI por sí solo no toma en consideración otros elementos con incidencia en tus inversiones como la inflación o los tipos de interés, por citar solo algunos.

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Preguntas frecuentes

    No tener en cuenta el ROTI, que es el retorno del tiempo invertido. Sin esta métrica no se puede determinar si el ROI es conveniente o no, ya que quedaría fuera de la ecuación el tiempo de inversión.

    La principal diferencia es que el ROI se centra de manera específica en la rentabilidad de las ganancias generadas por una inversión en concreto.

    Sí, puede ser negativo, lo que significa que, aunque exista una ganancia, esta es inferior a la inversión inicial realizada.

    Es una forma de determinar qué inversiones han sido más rentables, a fin de potenciarlas, eliminar aquellas que no han sido tan rentables y tomar mejores decisiones de inversión en el futuro.

    Aunque muchas plataformas de inversión online ya ofrecen esta métrica, puedes echar mano de otras herramientas para medirlo como las hojas de cálculo o los softwares especializados en ROI.

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