26 julio 2018Tecnología y Seguridad

Qué es el blanqueo de capitales y cómo protegerte de él

La mayoría de las personas no ha tenido contacto con el blanqueo de capitales y rara vez han escuchado algo al respecto. ¡Eso está bien! Para que eso continue siendo así, en este artículo hemos resumido qué es el blanqueo de capitales (también llamado lavado de dinero), qué puedes hacer para estar protegido y qué hace N26 para prevenirlo.

¿Qué es el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales no es más que procurar insertar activos obtenidos de forma ilegal en un ciclo económico legal. Otros delitos, como pueden ser el fraude o el robo de identidad, pueden culminar con un blanqueo de capitales.

Si por ejemplo se obtiene dinero de un fraude y dichos activos se depositan en un banco entrando en un flujo comercial legal, el dinero ha sido “blanqueado”.

¿Qué puedes hacer para evitar el blanqueo de capitales?

Recomendamos siempre no facilitar datos personales a terceros, como por ejemplo el nombre, la fecha de nacimiento, el lugar de nacimiento, el domicilio, la dirección de correo electrónico… Esto incluye fotocopias de documentos de identificación como pueden ser el DNI, el pasaporte, el certificado de nacimiento, el permiso de conducir…

  1. Nunca proporciones tu cuenta bancaria, tu banco o los detalles de tu tarjeta a terceras personas. Esto incluye tu dirección de correo electrónico, tu contraseña, tu PIN de transacción, el código de tu banco o de tu tarjeta.

  2. Sé crítico con la información que facilitas a otras páginas web. Puedes detectar información falsa o engañosa.

  3. Nunca abras una cuenta bancaria a través de una tercera persona. No tenemos colaboraciones con instituciones de estudios de mercado, brokers de crédito o páginas web externas, ni tampoco con agencias de trabajo o inmobiliarias que confirman tu identidad mediante una videollamada. Si te encuentras con una página web que diga lo contrario, estás ante un fraude.

¿Qué hacemos para prevenir el blanqueamiento de capitales?

Como banco oficial que somos gracias a nuestra licencia bancaria, N26 cumple todos los requisitos legales para prevenir el blanqueo de capitales. Esto incluye la verificación de identidad, monitorización continua de transacciones y muchas otras medidas de seguridad.

¿Qué sucede en caso de que identifiquemos un posible caso de blanqueo de capitales?

Reportamos cualquier transacción sospechosa que indique la existencia de blanqueo de capitales, financiación de terrorismo o cualquier otra ofensa criminal al FIU (Financial Transaction Investigation Unit) de Alemania. Las autoridades pertinentes se encargan de llevar a cabo las investigaciones.

Puedes encontrar más información práctica en el Centro de Ayuda o en nuestro Magazine.

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