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Trading automatique : Guide pratique pour débutants

Le trading automatique ou trading algorithmique, révolutionne le monde des investissements en utilisant des logiciels pour exécuter des ordres de manière autonome sur les marchés financiers.
Temps de lecture: 8 min
  • L'investissement automatisé utilise des algorithmes pour créer et gérer des portefeuilles diversifiés, offrant une approche passive de l'investissement.
  • Il offre commodité, frais réduits et accessibilité, ce qui le rend idéal pour les débutants comme pour les investisseurs expérimentés.
  • Bien qu'elles proposent des stratégies personnalisées, les plateformes d'investissement automatisées peuvent manquer d'interaction humaine et de certaines options de personnalisation.
Le trading automatique, également connu sous le nom de trading algorithmique, est une méthode de trading de plus en plus populaire qui utilise des algorithmes informatiques pour exécuter des transactions automatiquement sur les marchés financiers.Mais en quoi consiste exactement le trading automatique et comment peut-il être intégré dans une stratégie de trading ?Ce guide est conçu pour vous initier aux bases du trading automatique, vous aider à comprendre ses avantages et inconvénients et vous montrer comment débuter. Vous découvrirez également des exemples de plateformes de trading automatique, des outils essentiels, ainsi que des stratégies courantes pour bien démarrer. 

Qu’est-ce que le trading automatique ?

Le trading automatique consiste à utiliser des logiciels spécialisés pour passer des ordres d’achat et de vente en fonction de paramètres prédéfinis. Ces algorithmes peuvent analyser des milliers de données en un temps record. Ils permettent ainsi aussi bien aux traders débutants qu’aux investisseurs plus aguerris de profiter des opportunités de marché de manière plus efficace que le trading manuel.

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L’intérêt du trading automatique dans une stratégie de trading

Le principal avantage du trading automatique est sa capacité à éliminer les émotions du processus de trading. En utilisant des règles strictes et des algorithmes préétablis, les traders peuvent réduire les erreurs dues à la peur ou à l’avidité. De plus, le trading automatique offre la possibilité de saisir des opportunités de marché qui peuvent se présenter même lorsque le trader n’est pas devant son écran.Ce type de trading s’adresse aux investisseurs disciplinés, patients et à l’aise avec la technologie, ainsi qu’à ceux qui souhaitent diversifier leurs stratégies de trading sans y consacrer trop de temps.

Comment fonctionne le trading automatique ?

Les algorithmes de trading

Les algorithmes de trading sont au cœur du trading automatique. Ils analysent les données des marchés financiers en temps réel et exécutent des ordres en fonction de critères prédéfinis. Voici les principales étapes :Analyse des donnéesLes algorithmes de trading automatique analysent en temps réel des données de marché telles que les prix, les volumes de transactions et les indicateurs techniques. Ils peuvent utiliser des stratégies basées sur des moyennes mobiles, des bandes de Bollinger (indicateur technique qui mesure la volatilité et identifie les niveaux de prix élevés et bas), des niveaux de support et de résistance, et bien d’autres indicateurs.Exécution des ordresLorsque les conditions prédéfinies sont remplies, le logiciel passe automatiquement des ordres d’achat ou de vente. Ces ordres peuvent, par exemple, inclure :
  • Ordres d’ouverture : les ordres pour ouvrir une nouvelle position sur le marché boursier.
  • Stop suiveur : un outil de gestion des risques qui suit le prix d’un actif à une distance fixe et permet de verrouiller les profits tout en limitant les pertes.
  • Stop garanti : un type de stop-loss (ordre de vente automatique pour limiter les pertes) qui garantit la fermeture de la position au prix exact spécifié, même en cas de gap de marché.
Surveillance et ajustementLes traders peuvent surveiller les performances du robot de trading automatique et ajuster les paramètres si nécessaire pour optimiser les résultats. Cela inclut l’ajustement des niveaux de stop-loss, des take-profit (ordre de vente automatique pour sécuriser les gains) et la mise à jour des algorithmes en fonction des conditions de marché changeantes.

Le backtesting

Le backtesting est essentiel pour concevoir et améliorer les algorithmes de trading automatique. Il consiste à tester une stratégie de trading sur des données historiques pour évaluer ses performances. Les objectifs du backtesting sont les suivants :
  1. Vérifier la rentabilité : déterminer si la stratégie aurait généré des profits lors de périodes passées.
  2. Optimiser les paramètres : affiner les points d’entrée et de sortie ainsi que la taille des positions (le nombre d’unités d’un actif achetées ou vendues) pour maximiser les gains potentiels.
  3. Analyser le comportement : comprendre comment la stratégie réagit dans différentes conditions de marché pour mieux anticiper ses performances futures.

Avantages et inconvénients du trading automatique

Avantages

  • Gain de temps : le trading automatique fonctionne 24/7, sans nécessiter l’intervention constante du trader.
  • Élimination des émotions : les décisions sont prises sur la base de données et de règles précises et permettent d’éviter les erreurs émotionnelles.
  • Rapidité d’exécution : les algorithmes peuvent réagir aux changements de marché en une fraction de seconde.
  • Diversification : les traders peuvent exécuter plusieurs stratégies sur différents actifs simultanément.

Inconvénients

  • Complexité technique : la mise en place et la gestion de robots de trading automatique peuvent nécessiter des compétences techniques avancées.
  • Coûts : les logiciels et plateformes de trading automatique peuvent être coûteux.
  • Risque de bugs : les algorithmes ne sont pas infaillibles. Ils peuvent parfois mal interpréter les données de marché et entraîner ainsi des pertes.
  • Dépendance à la technologie : les traders doivent disposer d’un équipement informatique fiable et d’une connexion internet stable.

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Apprendre les bases

Quelles plateformes utiliser en trading algorithmique ?

Choisir une plateforme de trading automatique

Le choix de la plateforme de trading est crucial pour réussir en trading algorithmique. Voici quelques critères à prendre en considération :
  • Fiabilité et sécurité : assurez-vous que la plateforme est sécurisée et fiable.
  • Facilité d’utilisation : une interface intuitive peut être déterminante, particulièrement pour les débutants.
  • Outils et fonctionnalités : vérifiez les outils d’analyse et les fonctionnalités offerts par la plateforme.

Exemples de plateformes de trading automatique

  • MetaTrader 4/5 : très populaire parmi les traders forex, MetaTrader offre de nombreuses fonctionnalités pour le trading automatique.
  • eToro : une plateforme sociale qui permet le copy trading, une forme de trading automatique où vous suivez les stratégies d’autres traders.
  • ProRealTime : connu pour sa personnalisation et la performance de ses outils d’analyse technique, ProRealTime offre également des capacités avancées de création de stratégies de trading automatique.

Comment débuter efficacement dans le trading automatique ?

Étapes pour débuter

  1. Acquisition des bases : avant de commencer, il est important de bien comprendre les bases du trading automatique. Lisez des livres, suivez des cours en ligne et participez à des forums de trading.
  2. Choix de la plateforme : sélectionnez une plateforme qui répond à vos besoins en termes de fonctionnalités et de coûts.
  3. Développement d’une stratégie : développez une stratégie de trading basée sur des analyses techniques ou fondamentales.
  4. Backtesting : testez votre stratégie sur des données historiques pour évaluer ses performances.
  5. Déploiement : une fois que vous êtes satisfait des résultats du backtesting, déployez votre stratégie d’investissement en conditions réelles.
  6. Surveillance et ajustement : suivez les performances de votre robot de trading et ajustez les paramètres si nécessaire.

Les outils indispensables pour le trading automatique

Pour bien débuter dans le trading automatique, voici quelques outils et ressources utiles :
  • Serveurs VPS (Virtual Private Servers) : un serveur VPS améliore en principe la vitesse et la fiabilité de la connexion internet ce qui permet notamment l’exécution continue et sans interruption des algorithmes de trading.
  • Logiciels de backtesting avancés : permettent de tester des stratégies sur des données historiques et de visualiser les performances.
  • Bibliothèques de programmation : pour ceux qui souhaitent développer leurs propres algorithmes.

Stratégies de trading courantes

Les stratégies de trading automatique peuvent varier en complexité et en objectif. Voici quelques exemples courants :
  1. Stratégie de variations de prix : cette stratégie analyse les niveaux d'ouverture et de clôture ou les plus hauts et plus bas des prix précédents. Un ordre d'achat ou de vente est déclenché lorsque des niveaux équivalents sont atteints.
  2. Stratégie d'analyse technique : utilise des indicateurs techniques (comme les bandes de Bollinger) pour réagir à des paramètres spécifiques, comme une hausse soudaine de la volatilité.
  3. Stratégie combinée : combine les variations de prix et l'analyse technique pour confirmer les mouvements de prix potentiels avant de passer des ordres.

La communauté du trading automatique

S’impliquer dans la communauté du trading automatique peut offrir de nombreux avantages. Voici quelques façons de s’engager :
  • Participez à des forums et groupes de discussion : vous aurez la possibilité d’y poser des questions et partager des idées.
  • Rejoignez des meetups ou des webinaires : de nombreux événements en ligne et hors ligne sont dédiés au trading algorithmique. Ils représentent autant d’opportunités d’apprentissage et de networking.
  • Contribuez à des projets open source : participer à des projets open source (projets dont le code est librement accessible et modifiable par tout le monde) liés au trading algorithmique peut vous aider à améliorer vos compétences en programmation et à collaborer avec d’autres traders.

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Sources : https://www.ig.com/fr/plateformes-de-trading/trading-algorithmique/qu-est-ce-que-le-trading-automatiquehttps://www.cmcmarkets.com/fr-fr/guides-de-trading/stop-loss-suiveurhttps://www.cmcmarkets.com/fr-fr/guide-plateforme/ordres-stop-loss-garantishttps://www.newtrading.fr/backtester-strategie-tradinghttps://fr.wikipedia.org/wiki/Bandes_de_Bollingerhttps://admiralmarkets.com/fr/formation/articles/trading-automatise/logiciel-de-trading-automatique-forexhttps://admiralmarkets.com/fr/formation/articles/software-de-trading/trading-vpshttps://www.ig.com/fr/plateformes-de-trading/trading-algorithmique

FAQ

    Le rééquilibrage automatique du portefeuille est une fonctionnalité qui permet à la plateforme d'ajuster périodiquement la répartition des actifs de votre portefeuille d'investissement afin de maintenir le niveau de risque et de rendement souhaité. Cela aide les investisseurs à rester alignés sur leurs objectifs d'investissement et à réduire l'impact de la volatilité des marchés.

    L'investissement basé sur des objectifs vous permet de définir des objectifs financiers spécifiques, comme épargner pour une maison ou la retraite, et la plateforme adapte votre stratégie d'investissement pour atteindre ces objectifs. Cette fonctionnalité offre de la flexibilité et vous aide à rester concentré sur vos objectifs à long terme.

    Oui, de nombreuses plateformes d'investissement automatisées permettent de configurer des contributions récurrentes, ce qui peut vous aider à maintenir une stratégie d'investissement cohérente et à tirer parti de l’investissement programmé. Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour constituer un patrimoine à long terme.

    Les plateformes d'investissement automatisées présentent plusieurs avantages pour les nouveaux investisseurs : faibles exigences minimales de placement, interfaces conviviales et gestion professionnelle des investissements. Elles permettent aux nouveaux investisseurs de commencer à investir avec un minimum d'efforts et de risques.

    Les plateformes d'investissement automatisées utilisent généralement des mesures de sécurité robustes, telles que le cryptage, l'authentification à deux facteurs et le respect des réglementations, pour protéger vos investissements. Elles collaborent également souvent avec des institutions financières établies pour offrir une sécurité supplémentaire.

Clause de non responsabilité

Ces déclarations ne constituent pas un conseil en investissement relatif à un instrument financier. Les instruments financiers peuvent être soumis à de fortes fluctuations de valeur. Une baisse de valeur ou une perte totale de l’argent investi est possible à tout moment.

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