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Le marché boursier expliqué simplement

Qu’est-ce que le marché boursier ? et quelles sont les notions essentielles à maîtriser avant de se lancer ? Réponses dans cet article.
Temps de lecture: 11 min
  • Fondamentaux et opérations : Le marché boursier est un marché où les titres financiers, en particulier les actions, sont achetés, vendus et échangés. Comprendre ses mécanismes, y compris les bourses et les dynamiques de marché, est crucial pour les investisseurs.
  • Importance et impact économique : Les marchés boursiers sont essentiels pour les entreprises pour lever des fonds et pour les investisseurs pour accroître leur richesse. Ils reflètent également la santé économique et influencent la confiance des consommateurs et les décisions d'investissement.
  • Types de marchés boursiers et produits : Les principales bourses mondiales comprennent le NYSE, le NASDAQ et d'autres. Les produits d'investissement varient des revenus fixes (obligations) aux revenus variables (actions) et aux produits hybrides, chacun avec des profils de risque et de rendement distincts.
Vous envisagez d’investir en bourse, mais la complexité des marchés boursiers vous freine ? Vous n’êtes pas seul ! Selon une enquête récente (1), près de 40 % des Français songent à investir en bourse, mais 69 % affirment ne jamais avoir investi, car ils trouvent cela trop compliqué. Pourtant, comprendre les mécanismes des marchés est essentiel avant de s’aventurer dans le monde (non sans risque) de l’investissement.Dans cet article, nous décryptons pour vous les fondamentaux de la bourse. Lisez la suite pour découvrir une définition simple du marché boursier, savoir comment il fonctionne et acquérir les bases nécessaires pour débuter sur les marchés boursiers. C’est parti !(1) Source : Sondage Opinion Way pour scalable. capital « Les Français et l’investissement en bourse », Septembre 2022

Les fondamentaux du marché boursier 

Marché boursier, CAC40, marché financier, marché des actions ou marché obligataire : de nombreux termes sont fréquemment utilisés pour faire référence à ce que l’on appelle communément « la bourse ». Mais concrètement, qu’est-ce que la bourse et en quoi cela consiste exactement ?

C’est quoi, la bourse ?

La bourse est un lieu virtuel ou physique où se réalisent des échanges d’actifs financiers (également appelés titres), tels que des actions ou des obligations. C’est un marché organisé où les entreprises (privées et publiques) ainsi que l’État viennent lever des fonds auprès d’investisseurs individuels ou institutionnels pour financer leurs activités en émettant des titres de propriété (les actions) ou de créance (les obligations). Les investisseurs (particuliers, entreprises ou institutions) achètent et vendent ces titres pour placer leur épargne et réaliser des profits. Les titres sont introduits par les entreprises « émettrices » sur le marché dit « primaire », puis négociés sur le marché secondaire, qui fonctionne comme un marché d’occasion (dans lequel l’émetteur n’a plus de rôle actif).

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Les différents types de marchés boursiers

Contrairement à ce que l’on pourrait penser, la bourse se rapporte non pas à un, mais à plusieurs marchés boursiers :
  • Le marché des actions où sont échangées, négociées et cotées les actions des entreprises, notamment via des plateformes telles qu’Euronext Paris. Il permet aux investisseurs d’acheter ou de vendre des parts de propriété dans ces entreprises. 
  • Le marché des obligations où sont négociées les obligations émises par les entreprises, les États ou d’autres entités pour se financer.

À quoi sert la bourse et pourquoi est-elle importante ?

En dépit de l’image de haut lieu de spéculation dont ils souffrent dans l’Hexagone, les marchés boursiers jouent en réalité un rôle décisif dans l’économie :
  • Financement des entreprises : ils offrent aux entreprises la possibilité de lever des
  • capitaux en émettant des actions ou des obligations, ce qui leur permet de financer leurs projets de croissance, d’innovation et d’expansion.    
  • Investissement et épargne : ils fournissent aux investisseurs un lieu où placer leurs capitaux, ce qui permet de mobiliser l’épargne, de générer des rendements, et de contribuer ainsi à la création de richesses.
  • Valorisation des entreprises : ils servent de mécanisme pour évaluer la valeur des sociétés cotées, en reflétant leurs performances et perspectives futures à travers le prix de leurs actions. 
  • Indicateur économique : les mouvements des marchés boursiers peuvent refléter la confiance des investisseurs dans l’économie et servir d’indicateur de tendances économiques.

Les bases de l’investissement en bourse 

Maintenant que nous avons défini ce qu’est un marché boursier, examinons les bases de l’investissement en bourse.

Comprendre les marchés boursiers et leur fonctionnement 

Comme évoqué précédemment, les marchés boursiers sont des espaces dans lesquels s’échangent des actifs financiers (les titres) tels que des actions ou des obligations. Ils fonctionnent sur le principe de l’offre et de la demande : lorsque la demande pour un titre augmente, son prix monte, et vice versa. La volatilité, les actualités économiques et politiques peuvent également influencer les mouvements du marché. 

Se familiariser avec les principaux indices boursiers

CAC 40, Nasdaq, Dax, Dow Jones : pas besoin d’être un as de la finance pour deviner que ces différents termes se réfèrent à des indices boursiers. Oui, mais lesquels ? Et d’ailleurs, savez-vous ce qu’est un indice boursier ?

Qu’est-ce qu’un indice boursier ?

Un indice boursier est une mesure statistique qui représente la performance globale d’un groupe spécifique d’actions ou de titres sur un marché financier. Il sert à évaluer et à suivre les variations et tendances du marché financier au fil du temps. Ces indices sont généralement pondérés en fonction de la capitalisation boursière des sociétés incluses. Ils constituent des outils indispensables pour suivre l’évolution du marché.

Quels sont les principaux indices boursiers à connaître ?

En France, le principal indice boursier à connaître est le CAC 40. Cet indice phare de la bourse de Paris représente les 40 plus grandes entreprises françaises en termes de capitalisation boursière. Il est notamment utilisé pour évaluer la santé économique de la France et de l’Europe.À l’échelle internationale, les principaux indices boursiers qu’il faut connaître sont :
  • Euronext 100 (Zone Euro) qui représente les 100 plus grandes sociétés de la zone euro cotées sur Euronext, un marché boursier paneuropéen. Il offre une vue plus large de la performance des entreprises de la zone euro.
  • DAX (Allemagne) qui mesure la performance des 30 plus grandes entreprises allemandes cotées à la bourse de Francfort. Il est souvent considéré comme un indicateur clé de l’économie allemande.
  • Dow Jones (États-Unis), célèbre indice qui représente 30 des plus grandes entreprises américaines. Il est l’un des indicateurs les plus suivis de la santé du marché américain.
  • FTSE 100 (Royaume-Uni) qui suit la performance des 100 plus grandes sociétés cotées à la bourse de Londres. Il est habituellement utilisé comme indicateur de la santé financière du Royaume-Uni.
  • Nikkei 225 (Japon) qui suit la performance des 225 plus grandes entreprises cotées à la bourse de Tokyo. Il est largement utilisé pour évaluer l’économie japonaise.
Chacun de ces indices offre une perspective unique sur la santé économique des régions ou des pays concernés et permet aux investisseurs de suivre et de comprendre les tendances du marché financier.

Opter pour le bon type d’investissement 

Si vous souhaitez investir en bourse, vous devez choisir le type d’actif financier qui correspond le mieux à vos objectifs. Pour vous aider à y voir plus clair, voici un aperçu des différents instruments (ou actifs) financiers qui s’offrent à vous :
  • Les actions représentent des parts de propriété dans une société. Elles sont émises par des entreprises qui cherchent à se financer. Détenir des actions vous confère certains droits, comme celui de voter lors des assemblées d’actionnaires et de recevoir des dividendes, généralement versés annuellement en fonction des bénéfices de l’entreprise.
  • Les obligations correspondent à des titres de créance. Elles peuvent être émises par des entreprises ou des États pour emprunter de l’argent sur les marchés financiers. Les détenteurs d’obligations prêtent de l’argent et reçoivent en retour des intérêts réguliers, appelés « coupons », ainsi que le remboursement du capital à l’échéance. Contrairement aux actions, détenir des obligations ne donne pas de droits particuliers, comme le droit de vote. 
  • Les ETF (Exchange Traded Funds) constituent, enfin, un autre instrument financier populaire. Utilisés en alternative ou en complément des actions ou obligations, ces fonds d’investissement se composent d’un panier diversifié d’actions, d’obligations ou d’autres actifs. Ils suivent généralement un indice sous-jacent spécifique et permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille sans avoir à acheter chaque titre individuellement. 

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Courtier VS compte de trading : comment choisir ?

Le choix entre un courtier et un compte de trading dépend de votre style d’investissement et de vos besoins. Un courtier offre souvent des services de recherche, des conseils en investissement et un accès à une variété de produits financiers. En revanche, un compte de trading peut offrir des exécutions d’ordres rapides et une autonomie plus grande dans la gestion des transactions. Par exemple, un débutant pourrait bénéficier des conseils et des outils de recherche d’un courtier, tandis qu’un investisseur expérimenté pourrait préférer la liberté de gestion offerte par un compte de trading.

Stratégies et conseils pratiques pour débuter sur les marchés boursiers 

À ce stade de la lecture, deux options sont dorénavant possibles : vous constatez que l’univers de la bourse n’est décidément pas fait pour vous, ou découvrez, au contraire, que votre désir d’investir est resté intact. Si vous vous reconnaissez dans ce dernier cas de figure, lisez impérativement les conseils qui suivent avant de vous lancer : 

Établissez votre profil d’investisseur

Définir votre profil d’investisseur avant de vous lancer vous permettra d’adapter vos choix d’investissement en fonction de votre tolérance au risque, de vos objectifs financiers et de la durée durant laquelle vous prévoyez d’investir. Vous prendrez des décisions plus éclairées et mieux alignées avec vos besoins financiers.En cas de doute, sachez que certains outils gratuits sont disponibles en ligne pour vous aider à établir votre profil investisseur. Notez que ce dernier peut évoluer en fonction de votre situation personnelle, professionnelle ou financière — d’où la nécessité de le réévaluer en cas de changement significatif dans vos projets de vie.

Élaborez une stratégie d’investissement alignée sur vos objectifs financiers 

Même si vous ne pouvez pas prédire avec certitude l’évolution des marchés financiers, vous avez le pouvoir (et le devoir !) de déterminer vos objectifs financiers. Interrogez-vous sur les raisons qui vous poussent à investir : le financement d’un tour du monde dans 2 ans, un projet immobilier dans 5 ans (p. ex. achat d’une maison ou travaux de rénovation) ou la nécessité d’acquérir un complément de revenu pour votre retraite dans 30 ans ? Chaque projet nécessitera une répartition spécifique de votre capital entre des investissements à long terme, mais potentiellement risqués et des supports plus stables pour équilibrer le risque. En définissant ces objectifs, vous disposerez des bases nécessaires pour mettre en place une ou plusieurs stratégies adaptées à votre situation.

Diversifiez votre portefeuille pour réduire les risques 

La diversification est une règle d’or en investissement. C’est d’ailleurs probablement la seule stratégie qui permet de diminuer le risque d’un portefeuille d’actions sans en affecter les gains potentiels dans la mesure où lorsque certains investissements subissent des baisses, d’autres peuvent aider compenser ces pertes. Pour y parvenir, vous devrez investir dans différents types d’actifs, secteurs ou régions géographiques. Le processus est simple, rapide et peut vous éviter de perdre gros. L’Autorité des marchés financiers (AMF), qui régule les marchés financiers en France, recommande d’ailleurs d’investir dans au moins dix actions provenant de secteurs économiques variés. À bon entendeur…

Évaluez vos performances 

Investir sans surveiller la performance de son portefeuille boursier revient à naviguer en mer sans connaître sa trajectoire : mesurer ponctuellement les résultats obtenus vous permettra d’évaluer la qualité de vos investissements et d’évaluer la pertinence de vos décisions.Cela vous aidera, par ailleurs, à déterminer si un réajustement est nécessaire ou à remettre en question votre approche d’investissement, le cas échéant. Sachez que des outils en ligne existent pour calculer la performance de votre portefeuille boursier.

Apprenez à gérer vos émotions  

Enfin, la gestion des émotions est souvent sous-estimée par les personnes qui débutent sur les marchés financiers ou boursiers. C’est pourtant un élément crucial. Les sentiments tels que la peur, l’avidité ou le doute peuvent affecter vos décisions. Apprendre à les contrôler vous aidera à éviter les décisions impulsives, à avoir une approche plus raisonnée, à prendre des décisions plus éclairées et par conséquent à construire un portefeuille plus solide, aligné sur vos objectifs financiers. Gérer vos émotions en bourse avec Thami Kabbaj compte parmi les ouvrages populaires pour approfondir cette thématique.

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Apprendre les bases

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Investir sur les marchés financiers n’est pas un long fleuve tranquille. Les fluctuations constantes, les périodes de volatilité et les évolutions rapides du marché font partie intégrante du quotidien de tout investisseur en bourse. Un apprentissage continu, un sens aigu de la discipline, une gestion avisée du risque, d’excellentes compétences d’analyse, et une forte capacité à rester objectif face aux changements des marchés seront vos meilleurs alliés pour relever avec succès les nombreux défis qui vous attendent.Vous souhaitez passer à l’étape suivante et en apprendre davantage sur le monde du trading et des marchés boursiers ? Notre série d’articles de blog sur le sujet contient une mine d’informations et de conseils qui vous aideront à tirer le meilleur parti de votre expérience dans cet univers complexe, mais palpitant !

FAQ

    Le marché boursier est un marché où les investisseurs achètent et vendent des actions de sociétés cotées en bourse. Il fonctionne à travers les marchés primaires, où les entreprises émettent de nouvelles actions via des introductions en bourse (IPO), et les marchés secondaires, où les actions existantes sont échangées entre investisseurs. Les principales fonctions incluent la fourniture de capital aux entreprises, l'offre d'opportunités de profit aux investisseurs et le rôle d'indicateurs de la santé économiqu

    Les principaux types de marchés boursiers sont les marchés primaires et secondaires. Le marché primaire est celui où de nouvelles actions sont émises et vendues directement aux investisseurs par l'entreprise, souvent via des IPOs. Le marché secondaire est celui où les actions existantes sont échangées entre investisseurs sur des bourses comme le NYSE ou le Nasdaq. Ces marchés diffèrent en termes de participants impliqués et de la nature des transactions

    Les investisseurs individuels peuvent commencer à investir en bourse en ouvrant un compte de courtage, en recherchant et en sélectionnant des actions ou des fonds, et en passant des ordres d'achat via la plateforme de leur courtier. Ils peuvent également investir via des fonds communs de placement ou des ETF, qui offrent une exposition diversifiée au marché

    Les principaux facteurs influençant la performance du marché boursier incluent les indicateurs économiques, les taux d'intérêt, les bénéfices des entreprises, les événements politiques, le sentiment du marché et les conditions économiques mondiales. La dynamique de l'offre et de la demande joue également un rôle crucial dans la détermination des prix des actions

    Les récompenses potentielles de l'investissement en bourse incluent l'appréciation du capital, les revenus de dividendes et la possibilité de participer à la croissance des entreprises. Les risques incluent la volatilité du marché, les ralentissements économiques et la possibilité de perdre le capital investi. La diversification et une recherche approfondie peuvent aider à gérer ces risques

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