Comprendre les marchés financiers : fonctionnement et rôle
- Les marchés financiers constituent l'épine dorsale de l'économie mondiale, facilitant l'échange d'actifs et de capitaux entre investisseurs, entreprises et gouvernements.
- Les différents types de marchés financiers, notamment les marchés boursiers, obligataires et des changes, offrent diverses opportunités d'investissement et jouent un rôle crucial dans la croissance économique et la stabilité.
- Comprendre les dynamiques du marché, les acteurs clés et les cadres réglementaires permet aux individus de prendre des décisions financières éclairées et de naviguer efficacement dans le monde complexe des investissements.
Traditionnellement boudés au profit de l’épargne, les marchés financiers connaissent un regain d’intérêt auprès des Français — stimulés notamment par le fleurissement des plateformes de trading en ligne et un désir de diversification des placements. Mais la complexité du monde de la bourse et le manque d’informations transparentes sur le sujet rendent parfois difficile la compréhension de cet univers, surtout quand on est novice.Que vous soyez un investisseur en herbe en recherche d’alternatives pour placer votre capital ou tout simplement curieux de connaître leur fonctionnement, N26 décrypte ici pour vous les rouages des marchés financiers. Définition, fonctionnement, rôle et conseils pratiques pour débuter : découvrez toutes nos réponses à vos questions sur les marchés financiers !
Marchés financiers : définition et concepts de base
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Ouvrir un compte N26Définition simple d’un marché financier
Les différents types de marchés financiers
- Le marché d’actions permet aux entreprises de lever des fonds en émettant des actions. Il offre aux investisseurs la possibilité de posséder une partie de l’entreprise et de participer à ses bénéfices.
- Le marché des obligations (ou marché obligataire) sert aux entités publiques et privées à emprunter des fonds à moyen ou long terme en émettant des obligations et en donnant aux investisseurs la possibilité de bénéficier d’un rendement fixe sous forme d’intérêts.
- Le marché monétaire facilite les transactions à court terme. Il permet aux investisseurs institutionnels et aux entités gouvernementales de prêter et d’emprunter des liquidités à court terme.
- Le marché des produits dérivés offre des instruments financiers (options, contrats à terme, swaps, etc.) utilisés pour couvrir les risques financiers.
- Le marché des devises (ou FOREX) implique l’échange de devises étrangères, où les participants peuvent acheter, vendre ou spéculer sur les fluctuations de taux de change entre différentes monnaies.
- Le marché des matières premières facilite les échanges de produits physiques tels que l’or, le pétrole, les céréales, etc., soit directement, soit via des produits financiers dérivés, offrant aux investisseurs des moyens de diversifier leurs portefeuilles.
Le rôle des marchés dans l’économie
Comment fonctionnent les marchés financiers ?
Le mécanisme de l’offre et de la demande sur les marchés
Le rôle des courtiers et des plateformes de négociation
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Découvrir les avantages des sous comptesDébuter sur les marchés financiers : conseils pratiques
Définissez vos objectifs
Développez une culture financière solide
- Les sites internet comme BFM Bourse et Yahoo Finance (pour les débutants) ou le Wall Street Journal et Bloomberg (anglophones et pour les investisseurs plus confirmés) qui constituent des mines d’informations précieuses en matière d’actualité boursière.
- Les livres sur la finance, comme L’investisseur intelligent de Benjamin Graham ou Warren Buffett et l’interprétation des états financiers de Mary Buffett, utiles pour assimiler les notions clés de l’investissement.
- Les podcasts spécialisés comme Marketplace pratiques pour simplifier des concepts financiers complexes.
Apprenez à identifier et à limiter les risques
- Le risque de marché qui se réfère à la possibilité de subir des pertes en raison de la fluctuation des prix des actifs financiers, influencée par des facteurs extérieurs comme les conditions économiques, politiques, ou encore des événements mondiaux imprévus. Par exemple, une crise économique mondiale peut provoquer une baisse générale des prix des actions.
- Le risque financier présent lorsque l’entreprise ou l’institution financière auprès de laquelle vous détenez des titres n’est pas en mesure de remplir ses obligations financières. Cela peut inclure la faillite d’une entreprise ou des difficultés à rembourser une dette. Ce risque est souvent lié à la solidité financière d’une entreprise ou à sa capacité à générer des revenus suffisants pour couvrir ses engagements financiers.
- Le risque de change qui survient lorsque des investissements sont réalisés dans une devise autre que la devise de référence de l’investisseur. Les fluctuations des taux de change entre ces devises peuvent affecter la valeur des investissements. Ainsi, si un investisseur détient des actions en euros alors que sa devise de référence est le dollar américain, une dépréciation de l’euro par rapport au dollar peut entraîner une perte de valeur de ces actions une fois converties en dollars.
- La diversification de votre portefeuille boursier : répartir les investissements sur différents types d’actifs (actions, obligations, matières premières) et dans différentes régions géographiques constitue un excellent moyen de réduire l’impact d’événements spécifiques sur un actif ou un marché en particulier.
- L’utilisation d’instruments de couverture : certains instruments financiers, comme les contrats à terme, peuvent être utilisés pour se protéger contre les fluctuations de prix ou de change.
- Une gestion prudente des risques : évitez de prendre des positions trop importantes sur des actifs à haut risque et utilisez des ordres « stop-loss » pour limiter les pertes en cas de mouvements soudains des prix.
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