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Cosa sono le azioni? Guida completa per principianti

Il mercato azionario rappresenta il cuore dell’economia mondiale. In questa guida scoprirai cosa sono le azioni e come funzionano per iniziare col piede giusto.
7' di lettura
  • Partecipazione azionaria: Le azioni rappresentano una partecipazione frazionaria in un'azienda.
  • Piazze di scambio: Le azioni vengono comprate e vendute nelle borse.
  • Rendimenti potenziali: Gli investitori possono trarre profitto dall'apprezzamento delle azioni o dai dividendi.
Coso sono le azioni? Come iniziare ad investire nel modo corretto? Questo è quello che molti si chiedono quando si imbattono in termini come “exchange”, “share”, “stock”, “pattern”, “analisi tecnica” e così via.D’altronde, il mondo degli investimenti è pieno di termini specifici che, spesso e volentieri, possono creare dubbi e incertezze.Per aiutarti a comprendere al meglio ciò che avviene nel mondo delle azioni, abbiamo creato una guida completa in cui imparerai tutto quello che c’è da sapere. 

Cosa sono le azioni e come funzionano?

Nel mondo della finanza, le azioni rappresentano una quota tangibile della struttura proprietaria di una società. In poche parole, una società può essere frazionata in un certo numero di azioni, ognuna delle quali avrà un certo valore. Per esempio, se l’azienda X viene divisa in 1.000.000 di azioni dal valore di 1$, possedere 1.000 azioni significa possedere delle azioni per un controvalore totale di 1.000$, ovvero lo 0,1% dell’azienda.Di conseguenza, quando gli investitori comprano delle azioni, comprano una quota della proprietà frazionaria di una determinata entità o società. Possedendo delle azioni, oltre a possedere parte della società, si possono ottenere anche dei profitti provenienti dal rialzo di prezzo delle singole azioni e, in alcuni casi, dai dividendi.Trattandosi di titoli finanziari negoziabili, le azioni vengono scambiate all’interno delle borse valori, comunemente conosciute come exchange o mercati azionari. Quando si opera in questi mercati, è bene sapere che il prezzo delle azioni varia nel tempo a seconda di numerosi fattori, tra cui performance aziendali, situazioni di livello macroeconomico, sentimento degli investitori e tendenze. 

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Funzionamento delle azioni

Le azioni funzionano in un modo abbastanza lineare ma complesso se non si comprendono le dinamiche di immissione delle società sul mercato. Prima di essere quotata in borsa, infatti, una società deve rispettare tutta una serie di determinati criteri che coinvolgono sia l’imprenditore che la compagine aziendale, nonché gli Advisor esterni.Quando si è pronti ad essere immessi sul mercato, le società sono solite condurre le cosiddette IPO (Initial Public Offering), ovvero le offerte pubbliche iniziali. Ciò consente agli investitori di comprare quote dell’azienda ad un prezzo di lancio e, al contempo, permette alle società di raccogliere capitale e iniziare col piede giusto.Una volta che le società vengono quotate e le azioni diventano acquistabili, l’investitore può seguire due strade:
  • investimento tradizionale: possedere il maggior numero di azioni mirando all’ottenimento di profitti nel lungo termine, creando Piani di Accumulo (PAC) e cercando di mediare il prezzo d’acquisto;
  • trading: il trader cerca di lavorare sui movimenti al rialzo e al ribasso sfruttando le varie condizioni di mercato, aumentando il rischio e ottenendo profitti sul breve periodo. 
La decisione di una o l’altra strategia, chiaramente, può dipendere anche dalle caratteristiche dell’azione di proprio interesse. 

Caratteristiche principali delle azioni

Come sicuramente sai già, ogni asset finanziario gode di proprietà diverse che consentono agli investitori di scegliere a seconda delle proprie esigenze e preferenze.La caratteristica distintiva delle azioni, come già accennato, è quella di rappresentare una parte frazionata della società. Questo consente di ottenere diritti come:
  • diritto di voto su decisioni societarie;
  • diritto all’ottenimento dei dividendi dell’azienda.
In questo senso, i dividendi non sono altro che quote di utile che l’azienda divide tra gli investitori pagandoli in azioni, generalmente ogni mese, ogni 3 mesi o ogni anno. Di conseguenza, più azioni si hanno più dividendi si ricevono, e più aumenta il possedimento di quote nel tempo.Questo, unito alla potenziale crescita del capitale causata dai rialzi di prezzo di ogni singola quota rende le azioni molto appetibili. In più, trattandosi di asset liquidi, ovvero frequentemente scambiati sugli exchange, le azioni possono essere acquistate e vendute in tempi abbastanza brevi, consentendo la possibilità di fare trading nel breve, medio e lungo termine. Infine, non possiamo dimenticare una caratteristica fondamentale delle azioni: la volatilità. Ciò significa che, nel tempo, il prezzo delle azioni può variare in maniera relativamente veloce, mettendo il capitale degli investitori a rischio. Alcune azioni, generalmente quelle appartenenti a società giovani, sono più volatili, mentre le azioni di aziende con una lunga storia sono solitamente meno volatili. 

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Differenza tra azioni e obbligazioni

Le azioni e le obbligazioni possono sembrare due strumenti finanziari simili. Tuttavia, ci sono diversi elementi distintivi di ognuno dei due prodotti.In primo luogo le azioni, come già illustrato, rappresentano le quote di proprietà in una società, e consentono di ottenere diritti di voto e benefit come i dividendi, nonché potenziali profitti causati dall’aumento del prezzo di ogni singola quota. Di conseguenza, si tratta di asset ad alto potenziale ma che, allo stesso tempo, implicano un rischio più o meno elevato. Dall’altro lato, le obbligazioni sono dei prestiti fatti nei confronti di governi, enti pubblici o aziende. Acquistando un’obbligazione si diventa automaticamente creditori, ricevendo degli interessi nel tempo insieme al rimborso del capitale nel momento in cui scade il prestito.In poche parole, l’utente X presta dei soldi a determinate entità, ottenendo indietro l’importo prestato comprensivo di interessi. Di conseguenza, l’investimento è meno rischioso se comparato con le azioni, ma il rendimento è sicuramente inferiore. 

Principali categorie di azioni

Generalmente, le azioni possono essere divise in 4 categorie, in quanto non tutte le quote prevedono gli stessi diritti. Difatti, un’azienda può internamente suddividere le azioni in base al diritto di voto, ai diritti amministrativi e ai diritti economici.Le categorie in cui possono essere suddivise le azioni sono le seguenti:
  • azioni di risparmio: si tratta di azioni che, piuttosto che conferire un diritto di voto, offrono benefici economici come, ad esempio, la già citata distribuzione dei dividendi.
  • azioni privilegiate: le azioni privilegiate offrono sempre la possibilità di ottenere dei dividendi, ma permettono anche un diritto di voto che si limita solamente alle 
  • azioni a voto plurimo: questo tipo di azioni è tipico delle società non quotate, che possono incentivare la compravendita di azioni offrendo diritti di voto multipli nella presa delle decisioni future;
  • azioni a voto maggiorato: in modo parallelo alle azioni a voto plurimo, le azioni a voto maggiorato sono tipiche delle società già quotate, e consentono di dare due voti per azione se si mantengono le quote per almeno 2 anni di fila. 
Ciò fa capire che, oltre ai benefici economici come i dividendi, un ruolo fondamentale è giocato dal diritto di voto, che consente all’investitore di partecipare attivamente al futuro dell’azienda, soprattutto se si tratta di una start-up o una società giovane.

Elementi da considerare per investire in azioni

Quando si decide di investire in azioni, è bene prendere in considerazione tutti gli elementi che possono mettere a rischio il proprio capitale e, al contempo, quelli che possono consentire di ottenere un profitto.La prima cosa da fare è valutare i propri obiettivi personali, la tolleranza al rischio e l’importo in denaro che si è disposti a perdere. Alcune domande utili da porsi, in questo senso, sono:
  • quanto voglio guadagnare entro X anni?
  • quanti soldi riesco ad accantonare senza cambiare il mio stile di vita?
  • quanto sono disposto a rischiare su ogni asset su cui investo?
Determinati questi punti, bisogna chiaramente fare una ricerca approfondita sulle società su cui investire, considerando elementi come:
  • salute finanziaria dell’azienda;
  • potenziale di crescita negli anni;
  • tendenze attuali e condizioni macroeconomiche;
  • potenziali tendenze future;
  • andamento e performance passate;
  • tasso di volatilità.
Molti utenti esperti, ad esempio, cercano di analizzare le relazioni aziendali e i bilanci pubblici disponibili online, così da farsi un’idea su come muoversi. Per quanto riguarda la vendita delle azioni, bisogna ragionare secondo la logica del “cercare di non perdere denaro”. Ciò significa prendere profitto senza farsi sopraffare dall’avidità, ridurre le perdite e cercare di riequilibrare il portafoglio in caso di eccessiva diversificazione.Generalmente, gli utenti sono soliti considerare prodotti come ETF e fondi comuni per ridurre l’esposizione al rischio, in quanto meno volatili rispetto alle azioni singole. 

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FAQ

    Per scegliere azioni, studia le aziende, analizza i bilanci, osserva le tendenze del settore e valuta la tua tolleranza al rischio. Considera anche la gestione aziendale, i vantaggi competitivi e il potenziale di crescita.

    Le azioni ordinarie ti danno una quota di proprietà e diritti di voto in un'azienda. Le azioni privilegiate, invece, non offrono diritti di voto ma hanno priorità sui dividendi e in caso di liquidazione. Solitamente, offrono un dividendo fisso, a differenza delle ordinarie, dove i dividendi possono variare.

    I dividendi sono pagamenti che le aziende fanno agli azionisti dai loro profitti. Forniscono un reddito regolare e indicano la salute finanziaria dell'azienda. Detto questo, non tutte le azioni pagano dividendi.

    I prezzi delle azioni possono fluttuare per vari motivi: performance aziendale, condizioni economiche, tendenze del settore, sentiment degli investitori, eventi geopolitici e dinamiche di mercato. Anche notizie aziendali e rapporti sugli utili influenzano i prezzi.

    Per iniziare con poco, usa broker online con depositi minimi bassi, investi in frazioni di azioni, o considera ETF a basso costo. Alcune piattaforme offrono anche micro-investimenti, ideali per piccole somme.

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