Los ETF de cripto son un acceso sencillo al mundo de Bitcoin, Ethereum y muchas más criptomonedas. Sin wallet ni claves de acceso, invertir es mucho más fácil. Pero ¿es lo que más te conviene?
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El mercado de criptoactivos y la compra de los mismos entraña un alto riesgo. Los criptoactivos están sujetos a grandes fluctuaciones de precio y no están respaldados por ningún activo subyacente real. Es posible que se produzcan descensos de valor o que se pueda perder en cualquier momento todo el dinero invertido. El rendimiento pasado no es un indicador fiable del rendimiento futuro. Los valores que se indican a continuación son ficticios y tienen fines meramente ilustrativos. Las siguientes afirmaciones e ilustraciones no constituyen un asesoramiento sobre inversiones.Los fondos cotizados (ETF) de criptomonedas han causado furor en el mundo del cripto, ofreciendo una forma más simple de operar con activos digitales. Lo cierto es que no han aparecido de la noche a la mañana y aunque ahora gocen de una aceptación general, también fueron rechazados en su momento. Su éxito es una historia de perseverancia, innovación y evolución en las normativas. Ahora, están atrayendo a todas aquellas personas que estaban deseando invertir en criptoactivos sin la complicación de ser titular directo.
Europa parte con ventaja en la carrera de los ETF de cripto
Estados Unidos ha tratado el tema de los ETF de cripto con extremo cuidado durante años, mientras que Europa y Canadá han sido más flexibles. En 2015, Suecia hizo historia al lanzar el primer producto cotizado en bolsa (ETP) vinculado con cripto, lo que sentó las bases para que Europa se convirtiera en un núcleo de inversión regulada en activos digitales. Países como Suiza y Alemania se subieron al carro rápidamente, ofreciendo una gran variedad de Bitcoin, Ethereum y criptoproductos diversificados en bolsas como SIX y Deutsche Börse.A principios de 2020, los inversores europeos ya tenían acceso directo a criptomonedas a través de los productos cotizados en bolsa. Mientras tanto, entre 2018 y 2023, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos rechazó más de veinte propuestas similares, alegando preocupación por la manipulación del mercado y la falta de protección de los inversores. En octubre de 2021 se produjo un avance significativo cuando la SEC aprobó los ETF de futuros de Bitcoin. Finalmente, rebobinamos hasta enero de 2024, cuando la SEC dio luz verde a once ETF de Bitcoin al contado. En su primera jornada bursátil, los nuevos fondos recaudaron 4.500 millones de dólares, y los inversores institucionales —incluso entidades clave como JPMorgan y UBS— acudieron en masa para añadir los ETF de Bitcoin a sus carteras.
Invertir en ETF de cripto, ¿un buen atajo para acceder al mercado?
Los ETF de cripto constituyen una solución sencilla para acceder al mercado de criptomonedas digitales sin tener que preocuparte por ser el titular de una de ellas. Por ejemplo, con estos ETF, podrás seguir de cerca los cambios de precio del Bitcoin, pero sin poseer ni un solo satoshi. Ya sea para invertir en un único activo como Ethereum o en un buen mix de criptomonedas, con estos ETF los inversores, pueden degustar un trocito de la acción del cripto sin salir de su zona de confort, o sea, del mercado bursátil tradicional.
Adéntrate en el mundo del cripto con los ETF al contado y de futuros
Mientras que algunos ETF tienen las criptomonedas como su activo subyacente (ETF al contado), otros siguen su precio en futuros contratos (ETF de futuros). Cuando compras participaciones en un ETF al contado, el fondo compra y mantiene la criptomoneda por ti. El valor de tu inversión aumenta o disminuye según evoluciona el precio del activo, pero te ahorras el follón de tener que gestionar un wallet de cripto y tus claves de acceso. Por el contrario, los ETF de futuros no tienen criptomonedas como Bitcoin o Ethereum como su activo subyacente. En su lugar, se basan en contratos que especulan con el valor que podría alcanzar la criptodivisa. Por ejemplo, un ETF de futuros de Bitcoin compra y vende futuros contratos e, indirectamente, sigue así el rendimiento de Bitcoin.No obstante, los ETF de futuros pueden resultar bastante creativos. Es el caso de los ETF inversos, que están diseñados para obtener beneficios cuando el valor del Bitcoin cae. Por ejemplo, si el precio del Bitcoin disminuyera un 1 %, el ETF inverso de este criptoactivo subiría aproximadamente un 1 %. Para los inversores a los que les gusta la inversión contraria, este ETF es de lo mejorcito para «operar en corto» en el mercado. Además, no solo existen los ETF de futuros de Bitcoin, también los hay de Ethereum y hasta de los dos juntos.
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Despídete de las claves de acceso y de las comisiones: así simplifican los ETF la inversión en cripto
Si te interesan las criptomonedas, pero no sabes si invertir porque te parecen demasiado complejas, entonces los ETF de cripto podrían ser una buena forma de empezar. Con estos ETF, podrás obtener beneficios con los cambios de precio de la criptomoneda, pero sin calentarte la cabeza por su titularidad. Lo único que tienes que hacer es comprar lo que quieras desde tu cuenta de inversión. Además, los ETF también eliminan la necesidad de tener conocimientos especializados sobre redes de blockchain o wallets de cripto. Olvídate de todas esas palabrejas, como el dichoso halving o las gas fees. No tienes que ser un gurú del cripto para empezar a invertir.El mundo del cripto está plagado de historietas sobre personas que perdieron sus claves y el acceso a su wallet y, por lo tanto, millones de euros en activos digitales. Con los ETF, no tendrás ese problema. Todo lo que compres estará guardado en tu cuenta de inversión, como cualquier otra acción o ETF. Ser titular de una criptomoneda también puede salir caro. Para tener un wallet de cripto que sea seguro, tendrás que pagar una cuota anual, y también tendrás que pagar una comisión por las transacciones. Los ETF agrupan todos estos gastos bajo un solo índice de gastos, por lo que hacer presupuestos es mucho más simple y previsible.
A qué renuncias al invertir en un ETF de cripto
Dicho esto, toda esta comodidad tiene un precio. Los ETF de cripto suelen tener un índice de gastos mayor que los ETF tradicionales, especialmente si son de gestión activa. Y aunque los ETF están regulados, el mercado de criptomonedas en el que invierten no suele estarlo. Esta falta de control puede generar problemas, como la manipulación de precios o las actividades fraudulentas. Estos son riesgos a los que no suelen enfrentarse los mercados tradicionales.Cuando inviertes en un ETF de una criptodivisa, estás comprando participaciones de esta bolsa, pero no la moneda en sí. Esto significa que renuncias a ciertos beneficios que hacen del cripto un activo tan especial, por ejemplo, la descentralización, el anonimato y la posibilidad de usar tus activos directamente. Además, no todos los ETF de cripto siguen directamente el precio del activo en el que se basan. Por ejemplo, los ETF de futuros se basan en contratos con fecha de vencimiento y que tendrán que renovarse. Esto puede causar discrepancias entre el rendimiento del ETF y el precio actual de la criptomoneda.
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En este artículo te contamos todo lo que debes saber sobre las criptomonedas, sus ventajas y desventajas, así como los riesgos que conlleva invertir en estos productos de alta volatilidad.
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