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Les dessous de l’investissement durable

L’investissement durable connaît aujourd’hui une immense popularité, mais de quoi s’agit-il au juste ? Avant tout placement, assurez-vous que votre argent produise l’effet maximal escompté.

Temps de lecture: 5 min

Avec la multitude d’informations sur les placements disponibles en ligne et sur les réseaux sociaux, les jeunes sont plus nombreux que jamais à chercher le bon plan pour faire fructifier leur argent. Mais, face à l’incertitude concernant l’avenir de la planète, beaucoup souhaitent que leurs investissements ne soient pas seulement rentables, ils veulent qu’ils contribuent à des changements positifs. C’est la raison pour laquelle les investissements durables sont devenus un choix populaire, enregistrant une croissance de 15 % en seulement deux ans.

Pourtant, le secteur de l’investissement durable est loin d’être évident. Avant de vous lancer, vous devez absolument vous informer et apprendre à repérer les fonds d’investissement durables dignes de confiance. C’est la condition sine qua non pour que votre argent ait une véritable utilité pour le monde. 

La croissance exponentielle de l’investissement durable

L’investissement durable est une stratégie de placement qui prend en compte non seulement la rentabilité d’une entreprise, mais aussi son impact environnemental et social. Pour faire simple, l’investissement durable a deux objectifs principaux : des gains financiers à court terme et un impact global à long terme. En fait, en plaçant leur argent dans des entreprises vertes, les investisseurs font une sorte de vote par procuration. Ils votent pour le modèle de planète qu’ils souhaitent pour l’avenir. Chaque centime placé dans un fonds d’investissement durable est — du moins en théorie — un centime qui ne va pas aux entreprises et industries dépendantes des énergies fossiles. 

Ces dernières années, l’investissement durable est devenu plus qu’un phénomène de mode. Les placements dans les fonds durables ont été multipliés par dix depuis 2018 et par 25 depuis 1995. À la faveur de leurs convictions écologiques, les épargnants de la génération Y et Z ouvrent la voie aux investissements durables avec près de 66 % de la génération Y et 82 % de la génération Z qui optent pour des placements conformes aux normes ESG.  

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Mais que cache l’acronyme ESG ?

ESG signifie Environnement, Social et Gouvernance. La durabilité des fonds d’investissement est évaluée en fonction de leur impact dans ces trois domaines. Alors que le facteur environnemental tient compte des émissions de carbone, de la consommation d’eau et d’électricité et de la gestion des déchets d’une entreprise, la dimension sociale s’intéresse à son impact sociétal, notamment son engagement communautaire et ses prises de position sur les questions de société. La gouvernance, quant à elle, concerne son organisation qui doit prouver son efficacité à engendrer des changements positifs. Pour évaluer ce critère, c’est la diversité de son conseil d’administration, sa transparence, ses pratiques anticorruption et les dons et contributions qu’elle verse à des causes politiques qui sont examinés à la loupe.

Les fonds durables se concentrent souvent sur l’un de ces trois critères ESG, ou sur une combinaison des trois. Par exemple, certains fonds regroupent des entreprises qui obtiennent d’excellents résultats dans les domaines de l’environnement ou de la gouvernance, tandis que d’autres vont privilégier celles qui ont un impact social. Le principal inconvénient des critères ESG à l’heure actuelle est qu’ils ne sont pas réglementés. Certes, les scores ESG sont attribués par des organisations tierces, mais il n’existe pas de normes d’évaluation internationales cohérentes. Malheureusement, cela laisse la porte ouverte à des petits malins qui attirent les investisseurs en se faisant passer pour beaucoup plus respectueux de l’environnement qu’ils ne le sont en réalité. C’est ce qu’on appelle le greenwashing, ou l’écoblanchiment.

Le piège de l’écoblanchiment

L’intérêt pour l’investissement durable va croissant, tout comme le désir des entreprises de montrer qu’elles respectent les critères ESG, qu’elles le fassent réellement ou pas. En l’absence de réglementation internationale, il est facile pour les fonds et les entreprises de donner l’illusion d’être durables. En 2021, The Economist a révélé que les 20 plus grands fonds ESG au monde détenaient tous des placements dans des sociétés productrices d’énergie fossile et que nombre d’entre eux investissaient dans les jeux d’argent, l’alcool et le tabac. C’est un véritable problème pour les investisseurs qui souhaitent que leur argent serve à quelque chose de positif. 

Néanmoins, vous pouvez, en tant qu’investisseurs, faire quelques démarches pour savoir si un fonds est aussi durable qu’il le prétend, par exemple : 

  • Trouver l’organisation qui a attribué au fonds son score ESG et vérifier si cette tierce partie est une entité digne de confiance. 
  • Lire le prospectus d’émission du fonds. Vous y obtiendrez toutes les informations détaillées le concernant et ce document est bien plus instructif que leur brochure qui n’est qu’une simple publicité.
  • Regarder toutes les entreprises figurant sur la liste du fonds ESG. Vous aurez ainsi une idée du niveau de durabilité de l’ensemble du portefeuille. Toute mention d’une société qui dépend fortement des énergies fossiles doit être considérée comme un signal d’alarme. 

Déterminez ce que le développement durable signifie pour vous

En raison du manque de normes applicables aux fonds d’investissement durables, la meilleure chose que vous puissiez faire en tant qu’investisseur est de déterminer ce que le développement durable signifie pour vous. Pour certains, les actions en faveur d’une société juste et équitable sont les principales forces motrices pour un monde durable. Il s’agirait par exemple d’investir dans des entreprises qui défendent l’égalité des sexes ou qui soutiennent les communautés LGBTQ. Pour d’autres, l’innovation est la clé de la réduction des émissions mondiales de carbone et de la création d’un avenir durable.  Ceux-là préféreront placer leur argent dans des startups spécialisées dans l’ingénierie verte, qui tentent de lutter contre le changement climatique grâce aux nouvelles technologies. 

En fin de compte, vous ne prendrez de décisions éclairées que si les informations qui vous sont fournies sont de qualité. Consacrer son épargne à des actions positives est une démarche formidable, d’ailleurs tout investissement implique un certain acte de foi. De nombreuses entreprises et fonds durables de qualité s’efforcent de faire le bien autour d’eux, il suffit d’un peu de travail et de recherche pour les trouver. 


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