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Pourquoi certains comptes sont-ils bloqués par N26 ?

N26 doit parfois bloquer et clôturer certains comptes dans le cadre de la lutte contre la criminalité financière et la fraude bancaire.

Temps de lecture: 2 min

En tant que banque, N26 a le devoir de lutter contre la criminalité financière, c’est pourquoi nous assurons votre sécurité en tant que client tout en garantissant la pérennité de nos services. Lutter contre la fraude, c’est avant tout protéger votre argent. 

Nos équipes spécialisées ainsi que des logiciels de surveillance ont pour rôle de prévenir tout risque de fraude financière. N26 effectue régulièrement des vérifications de routine sur l’ensemble des comptes des 7,5 millions de clients.

N26 est tenu par la loi de signaler toute activité suspecte à la cellule allemande de renseignement financier et de déposer un rapport d'activité suspecte. En effet, comme nous détenons une licence bancaire allemande complète, nous sommes régis par la loi allemande sur le blanchiment d'argent, qui définit des exigences claires en matière de signalement d'activité potentiellement frauduleuse ou criminelle.

Dans ce contexte, nous sommes parfois amenés à fermer certains comptes. Nous restituons ensuite les fonds des clients concernés dès que possible et lorsqu'ils peuvent l'être.

Nos équipes s'efforcent toujours de minimiser toute perturbation tout en suivant la procédure exigée par les régulateurs. Lors d'un contrôle approfondi, il est interdit à notre Service Client de communiquer toute information au titulaire du compte en question. 

En effet, les banques ne peuvent divulguer qu'aux autorités compétentes les raisons pour lesquelles un compte peut être bloqué ou fermé. Cette exigence légale a une raison pratique : empêcher les fraudeurs d'être renseignés sur la nature de l'enquête pendant que les autorités compétentes font leur travail. 

À de rares occasions, les preuves rassemblées par nos équipes de lutte contre la criminalité financière identifient à tort un client légitime comme responsable de fraude. Parce que des erreurs de jugement surviennent parfois, nos équipes s'efforcent d'aider les clients à résoudre ces cas aussi rapidement que possible, tout en consacrant leur temps et leurs efforts à évaluer chaque cas individuellement afin de minimiser la marge d'erreur.

Nous avons parfois besoin de plus d'informations pour déterminer si la fraude est avérée, auquel cas nous contactons le client concerné pour en faire la demande. 

Dans la lutte contre la fraude bancaire et la criminalité financière, N26 continue d'investir dans des systèmes pour détecter les activités suspectes en ligne afin de garantir la sécurité de votre argent et le meilleur service qui soit. C'est grâce à la confiance que vous nous accordez au quotidien que nous parvenons à vous proposer une banque toujours plus innovante.

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