Guida completa al trading automatico: tutto ciò che devi sapere se vuoi investire il tuo denaro
Definizione, vantaggi e rischi del trading automatico
5' di lettura
Scopri i vantaggi e i benefici di questo metodo di investimento.Forse non ne avevi mai sentito parlare prima, ma il trading automatico esiste ed è un modo per investire il tuo denaro diverso da tutti quelli già esistenti: un'alternativa interessante se vuoi far fruttare i tuoi risparmi.In questa guida ti spiegheremo in cosa consiste e cosa tener presente se decidi di integrarlo nella tua strategia di investimento.
Cos'è il trading automatico?
Il trading automatico è un sistema per partecipare ai mercati finanziari senza necessità di una gestione attiva: le operazioni di compravendita, infatti, vengono effettuate da un programma, che si basa su condizioni di entrata e uscita impostate dall'utente in base ai propri obiettivi e interessi in qualità di investitore.A differenza del trading tradizionale, per il quale sono richieste una gestione con cadenza giornaliera e ampie conoscenze da parte del trader, nel trading automatico non è necessario un impegno quotidiano poiché tutto è gestito da un algoritmo basato sulla strategia di investimento che avrai impostato personalmente.
Come funziona il trading automatico?
Questa modalità di trading si basa su alcuni parametri inseriti in fase iniziale e legati alla propria strategia di investimento. Una volta programmate, tali indicazioni determinano il successivo comportamento dell'algoritmo di fronte a diversi scenari di mercato, senza che tu debba intervenire con regolarità.A livello generale, i primi parametri ad essere personalizzati sono il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita. Ad esempio, è possibile impostare l'algoritmo per acquistare automaticamente un certo numero di azioni di una società nel momento in cui raggiungono un determinato prezzo. Lo stesso metodo si può imbastire in relazione alla vendita.
Cos'è il trading algoritmico?
Molti investitori potrebbero pensare che il trading automatico e il trading algoritmico siano metodi diversi; in realtà si tratta dello stesso sistema, ma chiamato con un nome differente.
In sostanza, il trading algoritmico e il trading automatico sono la stessa cosa.
Come funziona il trading algoritmico?
Così come il trading automatico, anche il trading algoritmico opera in relazione a formule che l'investitore, in questo caso il trader, imposta in via preventiva per guidare il comportamento del programma sui mercati.
Trading automatico vs trading discrezionale: quali sono i vantaggi di ciascuno?
Ecco i pro e i contro di ciascuno di questi due metodi di trading.
Vantaggi del trading automatico
La scelta del trading automatico elimina l’aspetto emotivo del trading, annullando errori decisionali umorali, influenzati dai cambiamenti del mercato.
È un notevole risparmio di tempo, poiché il comportamento automatizzato dell’algoritmo ti permette di bypassare le fasi di creazione delle negoziazioni e di ridurre l’attenzione che va dedicata alla volatilità del mercato finanziario.
Consente di svolgere in automatico più operazioni alla volta senza dover porre la massima concentrazione nell’eseguire singolarmente ognuna di esse nello stesso momento.
Sfrutta al meglio le opportunità offerte dal mercato azionario, occasioni di acquisto e vendita che possono invece sfuggire se si opta per il trading discrezionale e non si è sufficientemente attenti.
Vantaggi del trading discrezionale
L’automatizzazione dei processi non ne comporta l’infallibilità; il trading discrezionale permette di cambiare strategia in corso d’opera se si verificano mutazioni del mercato che potrebbero alterare l’efficacia della tua programmazione iniziale.
Automatizzare il programma sulla base di studi sul comportamento del mercato non abbastanza approfonditi, significa correre il rischio di esporsi a ordini automatizzati che potrebbero generare perdite ripetute. Se le operazioni vengono fatte manualmente in tempo reale, al contrario, il rischio è minore.
Il trading discrezionale permette di reagire a ciò che accade nel mercato in modo repentino. Comporta una gestione più impegnata e attiva, ma può scongiurare gli errori di automazione dovuti a regole impostate in precedenza e ormai obsolete.
Come iniziare a fare trading automatico passo per passo
Ecco i passi da seguire per cominciare a sfruttare il trading automatico.
1: aprire un conto su una piattaforma di trading
Per iniziare a operare nel mondo del trading, bisogna registrarsi su una piattaforma che consenta questo tipo di partecipazione nei mercati finanziari.
Sono da valutare i vantaggi offerti da ciascuna piattaforma, i mercati in cui opera e il supporto che si ha a disposizione (in particolare è sempre bene controllare che sia approvata dalla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa).
È inoltre molto importante che la piattaforma ti ponga dei quesiti per valutare il tuo livello di conoscenza dei mercati finanziari, e assicurarsi così che tu sia sufficientemente padrone della materia.
2: Decidere la strategia di trading
Una volta aperto un conto presso il broker che avrai scelto, potrai definire la tua strategia di trading automatico. Ecco i punti da tenere in considerazione mentre la programmi:
Decidi il tipo di trading più adatto a te (day trading, scalping, ecc.).
Stabilisci una fascia oraria operativa (mattina, pomeriggio o entrambe).
Fissa le regole di trading che vuoi impostare in base alle tue conoscenze e ai tuoi studi precedenti rispetto al mercato in cui opererai (per questo è importante eseguire prima sia l'analisi tecnica che l'analisi fondamentale).
Automatizza, ma resta vigile e informato. Qualsiasi cambiamento nei mercati finanziari può portare alla necessità di una riformulazione della tua strategia.
Il tuo conto online
Apri il conto corrente dei tuoi sogni in pochi minuti, direttamente dal tuo smartphone.
Tieni sotto controllo il tuo denaro ovunque e in qualsiasi momento con N26
Per monitorare al meglio i tuoi risparmi c’è l'app N26, che ti permette di tenere sotto controllo tutto ciò che accade sul tuo conto, ovunque ti trovi. La sola cosa di cui hai bisogno è una buona connessione a Internet.Inoltre, con i conti premium di N26 potrai usufruire di un massimo di 10 Spazi, ovvero dei sotto conti separati dal conto principale, ai quali è possibile collegare diversi obiettivi di risparmio a seconda delle tue esigenze. Inoltre, puoi utilizzare l’opzione delle Statistiche per analizzare le tue spese in ogni momento: un ulteriore supporto per categorizzare automaticamente le uscite e capire come ottimizzare al meglio le tue finanze.Dai un'occhiata al nostro comparatore di conti, scegli il più adatto alle tue esigenze e entra anche tu a far parte della rivoluzione dell'online banking.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali ed economiche fare riferimento alla documentazione di trasparenza nella sezione Documenti Legali.
Può l'elezione di un premier o una modifica dei tassi di interesse influire sulla borsa? Kevin D. Flynn ci spiega gli effetti di elezioni politiche e decisioni delle banche centrali in USA e UE.
Gli ETF e le azioni frazionate stanno rivoluzionando gli investimenti. Brendan Walsh spiega come questi strumenti aiutano a gestire il patrimonio per un futuro finanziario positivo
Qual è il tuo stile? Ignorare le masse o seguirle? L’investitore esperto, Brendan Walsh, approfondisce il tema “I social network e il potere della condivisione possono migliorare i tuoi investimenti”.
Può l'elezione di un premier o una modifica dei tassi di interesse influire sulla borsa? Kevin D. Flynn ci spiega gli effetti di elezioni politiche e decisioni delle banche centrali in USA e UE.
Gli ETF e le azioni frazionate stanno rivoluzionando gli investimenti. Brendan Walsh spiega come questi strumenti aiutano a gestire il patrimonio per un futuro finanziario positivo
Qual è il tuo stile? Ignorare le masse o seguirle? L’investitore esperto, Brendan Walsh, approfondisce il tema “I social network e il potere della condivisione possono migliorare i tuoi investimenti”.
