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Comment construire un portefeuille d’actions ?

Construire un portefeuille d’actions cohérent et équilibré ne s’improvise pas. Voici les règles à connaître pour construire un portefeuille en phase avec ses objectifs et son profil d’investisseur.
Temps de lecture: 7 min
  • Fondamentaux et composants : Un portefeuille d'investissement combine divers actifs tels que des actions, des obligations, de l'immobilier, des fonds communs de placement, des ETF, des investissements alternatifs, des métaux précieux et des cryptomonnaies. Chaque composant a son propre profil de risque et de rendement, contribuant à la diversification et à la stabilité globale.
  • Types de portefeuilles : Il existe différents types de portefeuilles d'investissement adaptés à des objectifs spécifiques et à des tolérances au risque, notamment des portefeuilles conservateurs, de croissance et de revenus. Chaque type privilégie différents aspects de sécurité, de potentiel de rendement et de génération de revenus.
  • Construction et gestion : Les étapes clés comprennent la définition des objectifs financiers et de la tolérance au risque, l'auto-éducation sur les options d'investissement, l'évaluation de la situation financière, la création d'un plan d'investissement détaillé, le démarrage avec la diversification, et la surveillance et le rééquilibrage réguliers du portefeuille pour rester aligné avec les objectifs et les conditions du marché.
Alors qu’un nombre croissant d’épargnants réalisent que les rendements de leur compte d’épargne sont insuffisants pour contrebalancer les effets de l’inflation, l’investissement en actions connaît un regain de popularité. Mais investir en bourse requiert un minimum de préparation et de connaissances, notamment lorsqu’il s’agit de constituer son portefeuille d’actions. Vous songez à vous lancer sur les marchés financiers ? Lisez la suite pour découvrir comment construire un portefeuille boursier à la fois cohérent et équilibré.

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Qu’est-ce qu’un portefeuille d’actions ? 

Commençons par définir ce qu’est un portefeuille d’actions et par en étudier les fondamentaux.

Définition d’un portefeuille d’actions 

Un portefeuille d’actions, comme son nom l’indique, englobe tous les titres financiers dans lesquels un investisseur a placé son argent sur le marché boursier. Il peut inclure des actifs tels que des actions, des obligations, ainsi que des fonds d’investissement tels que les ETF :
  • Actions : les actions représentent des parts de propriété d’une entreprise. Elles offrent aux investisseurs le statut de copropriétaires. Les actionnaires participent aux bénéfices (dividendes) et aux pertes de l’entreprise. Bien que les actions offrent un potentiel de croissance à long terme, elles peuvent être sujettes à des fluctuations de valeur à court terme.
  • Obligations : les obligations constituent des prêts accordés à des entreprises ou des gouvernements. En contrepartie, les investisseurs reçoivent des intérêts périodiques jusqu’à l’échéance du prêt. Considérées comme plus stables que les actions, les obligations offrent un revenu fixe, bien que leur potentiel de croissance soit moins élevé.
  •  ETF (Exchange Traded Funds) : les ETF sont des fonds d’investissement rassemblant un ensemble diversifié d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.) et échangeables en bourse comme des actions. Ils offrent une diversification instantanée et sont souvent moins risqués que les investissements individuels en actions. Suivant généralement un indice spécifique, les ETF permettent aux investisseurs de diversifier aisément leur portefeuille.

Objectifs de la constitution d’un portefeuille 

Plusieurs raisons peuvent pousser un investisseur à placer son argent en bourse et à créer un portefeuille d’actions : 
  • la recherche de rendements potentiels sur le long terme ;
  • le souhait de diversifier ses investissements pour réduire les risques ;
  • l’envie de constituer un capital pour des projets futurs tels que l’achat d’un bien immobilier, la préparation de la retraite, ou encore la transmission de patrimoine.

Les types d’actions à considérer pour constituer son portefeuille 

Les titres qui composent un portefeuille boursier (actions, obligations, ETF, etc.) peuvent varier en fonction de plusieurs critères. Il peut s’agir d’actions de grandes entreprises solidement établies et par conséquent plus stables, mais aussi d’actions de sociétés émergentes ou à fort potentiel de croissance, qui peuvent générer des rendements plus importants sur le long terme, mais présentent des risques plus élevés. Un portefeuille d'actions diversifié permet de répartir les risques et de profiter des opportunités variées offertes par les différents segments du marché boursier.

Comment construire un portefeuille d’actions ? 

Pour construire un portefeuille d’actions, une approche structurée est essentielle. 

Déterminer ses objectifs et son profil d’investisseur 

Commencez par définir clairement vos votre profil d’investisseur ainsi que vos objectifs financiers, qu’ils soient à court, moyen ou long terme. Cette étape vous guidera dans vos décisions d’investissement. Évaluez également votre tolérance au risque : êtes-vous enclin à prendre des risques pour un potentiel de rendement plus élevé ou préférez-vous une approche plus prudente ?

Diversifier son portefeuille : la clé de la gestion des risques 

Effectuez une recherche approfondie sur les actions. Analysez des critères tels que la santé financière des entreprises, leur historique de croissance, le secteur d’activité dans lequel elles opèrent, et bien d’autres facteurs pertinents. Diversifiez votre portefeuille en répartissant vos investissements sur différents secteurs, industries et régions géographiques pour limiter les risques. Il est crucial d’investir régulièrement plutôt que de chercher à anticiper les fluctuations du marché. En investissant à intervalles réguliers, vous lissez les variations de prix et vous évitez de « chronométrer » le marché.

Équilibrer son portefeuille en fonction de ses objectifs financiers 

Surveillez attentivement l’évolution de vos actions et adaptez votre portefeuille si nécessaire pour maintenir une répartition adéquate. Restez informé et rééquilibrez votre portefeuille au besoin. Envisagez également d’explorer d’autres instruments financiers tels que les obligations ou les ETF pour diversifier davantage votre portefeuille et optimiser votre stratégie d’investissement.

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Conseils pratiques pour une gestion sereine de son portefeuille boursier 

Gérer un portefeuille boursier exige une attention constante et une compréhension approfondie des marchés financiers. Ces conseils peuvent vous aider à rester sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs d’investissement.
  • Surveillance régulière : gardez un œil attentif sur vos investissements. Surveillez les nouvelles pertinentes sur les sociétés dans lesquelles vous avez investi, ainsi que les tendances du marché.
  • Rééquilibrage périodique : rééquilibrez votre portefeuille à intervalles réguliers pour maintenir une répartition appropriée des actifs en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
  •  Diversification continue : ne vous reposez pas sur vos lauriers. Continuez à diversifier votre portefeuille au fil du temps pour limiter les risques et optimiser les opportunités de rendement.
  • Évaluation des performances : évaluez régulièrement la performance de votre portefeuille. Identifiez les investissements qui sur-performent ou sous-performent et ajustez votre stratégie en conséquence.
  • Adaptation aux changements : restez flexible. Les conditions du marché évoluent constamment, et votre portefeuille doit pouvoir s’adapter à ces changements pour rester rentable.
  • Suivi des coûts : surveillez attentivement les frais associés à vos investissements. Optez pour des options d’investissement avec des coûts raisonnables pour maximiser vos rendements nets.
  •  Restez informé : continuez à vous informer et à vous former. Les marchés financiers sont dynamiques et évoluent continuellement. Être bien informé vous permettra de prendre des décisions plus éclairées.

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