¿Quieres sacarle partido a tus finanzas? Harías buenas migas con Caroline, la tranquila

Si quieres saber cómo sacarle partido a tu dinero de forma fácil, Caroline, la tranquila, tiene un método que puede ayudarte.

13 mayo 2020

2 min de lectura

Pensabas que llegaría el día en que tus finanzas, por fin, irían como la seda; al fin y al cabo, llevas toda la vida trabajando sin descanso y tus objetivos financieros están definidos al milímetro. Sin embargo, sientes que conseguirlos no está en tu mano.

Esa falta de control se debe en gran parte a que no acabas de entender lo que dicen los bancos y asesores financieros; su mensaje se oculta tras una maraña de jerga especializada y clichés que no te dejan ver el camino a seguir. Lo único que quieres es que alguien te diga las cosas claras y te dé las herramientas que necesitas para cumplir con los objetivos que te has marcado. Si esta situación te resulta familiar, te pareces mucho a Caroline, una amante del golf y del campo.

Ya hace tiempo que Caroline no asume riesgos innecesarios, o, al menos, en asuntos financieros. Su familia ya ha pagado la hipoteca y vive sin preocupaciones, pero no se puede decir que tengan una situación económica holgada. Para Caroline, lo más importante es ahorrar para el futuro de sus hijos (y, en última instancia, sus nietos). Es autónoma desde hace años, pero tuvo muchos empleos antes de eso, por lo que tiene varias huchas de ahorro y pensiones. Esta diversificación empieza a agobiarla.

Caroline nunca ha sido un as de las finanzas, pero sabe cuáles son sus objetivos en la vida. A un 45 % de la población mundial, su banco le saca de quicio; sin duda Caroline forma parte de ese porcentaje. Los bancos se empeñan en complicar las cosas con su "jerga bancaria". Lo que ella quiere es un servicio al cliente excelente que se ajuste a sus objetivos financieros y, obviamente, la clave está en la simplicidad.

Sobre Caroline

Mentalidad: sigue ahorrando para el futuro de su familia
Motivación: espabilar a sus hijos para dedicarse a mejorar su técnica de golf
Superpoder: conservadora en las finanzas y reacia al riesgo
Kriptonita: falta de información

Consejos

Lo pillamos. Al igual que Caroline, tú también buscas un plan para el futuro sin tener que navegar por el confuso mundo de la terminología bancaria.

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