Décision de la BaFin : ce que cela signifie et ce que N26 met en oeuvre pour assurer l’excellence de ses opérations

Notre priorité est de nous conformer à toutes les exigences réglementaires en matière de prévention de la fraude et du blanchiment d’argent.

Lorsque nous avons obtenu notre licence bancaire en 2016, nous sommes devenus une institution réglementée soumise à la législation allemande. En Allemagne, la BaFin (Autorité fédérale de supervision financière) est responsable de la supervision des banques, des prestataires de services financiers, des entreprises d’assurance et des négoces de titres sur les marchés financiers.

La BaFin a publié une décision à l’égard de N26 Bank GmbH. Une décision est une demande venant du régulateur afin de prendre des actions spécifiques pour optimiser les procédures existantes en respectant un délai imparti. Cette décision invite N26 à accroître ses effectifs et à optimiser ses procédures de lutte contre le blanchiment d’argent.

Nous traitons déjà ces demandes avec la plus grande attention et nous nous sommes au préalable mis d’accord avec la BaFin à propos de l’implémentation des mesures nécessaires. Avant la publication de cette décision, nos équipes en charge de la lutte contre les fraudes, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, avaient déjà commencé à améliorer les opérations de prévention des fraudes pour répondre aux demandes de la BaFin. Nous sommes confiants quant à l’implémentation effective de toutes les mesures exigées en accord avec le calendrier défini par le régulateur.

Nos équipes sont déjà pleinement mobilisées pour traiter les transactions en attente qui avaient été identifiées par nos systèmes comme inhabituelles. Nous avons déjà examiné 90 % de ces dossiers et la totalité des transactions sera analysée d’ici la fin de la semaine prochaine.

Nous travaillons également à l’amélioration de notre documentation interne décrivant nos procédures, conformément aux exigences de la BaFin. De plus, nous continuons de procéder à la re-vérification de l’identité de certains clients lorsque cela est nécessaire.

Notre objectif est d’offrir le meilleur service possible à nos clients tout en respectant l’ensemble des exigences réglementaires. Pour cela, nous continuons d’accroître les effectifs de nos équipes. Rien que l’an dernier, le nombre d’employés de N26 a doublé. Il augmentera de 50 % pour atteindre 1 500 employés d’ici la fin de l’année. Nous avons tout particulièrement recruté de nouveaux collaborateurs pour l’équipe en charge de la lutte contre les fraudes et le blanchiment d’argent. Nous continuons de recruter de nouveaux employés dédiés à ces opérations. Enfin, nous formons continuellement nos équipes afin qu’elles puissent répondre aux plus hauts standards du secteur bancaire pour continuer à améliorer nos procédures de prévention du blanchiment d’argent.

En tant que client, nous voulons aujourd’hui vous assurer que vous ne serez pas affecté par cette décision de la BaFin. Les mesures que nous mettons en place nous permettront de perfectionner nos opérations de lutte contre le blanchiment d’argent et les crimes financiers, ce qui est une priorité absolue. Nous allons continuer à vous offrir la meilleure expérience bancaire et nous tenons à vous remercier pour votre confiance.